Svenska aktieindex – vilka olika jämförelseindex finns det?

I det här blogginlägget tänkte jag gå igenom vilka svenska jämförelseindex som är vanligast och ger en bred riskspridning när du väljer fonder eller aktier. De tre mest populära indexen är SIX30RX, OMXSBGI och SIXRX.

Vad är ett index?

Ett index är kort sagt en korg av aktier som avspeglar en viss marknad och dess utveckling. Den väger samman utvecklingen i flera olika aktier och visar den genomsnittliga utvecklingen på en marknad. Därför används index som jämförelsetal.

Varför så många olika index?

Den korta förklaringen är att olika index består av olika bolagsuppsättningar. Det resulterar, helt naturligt, i olika resultat och gör att avkastningen skiljer ganska mycket. Det är inget konstigt.

Vad betyder bokstäverna PI och GI?

Bra fråga! Detta berättar om indexet är ett prisindex eller ett avkastningsindex, och kommer från engelskans price index och gross index.

SIX30RX / OMXS30GI

Tittar vi på den väldigt populära Avanza Zero, den mest ägda indexfonden hos nätmäklaren Avanza, så följer den indexet SIX30RX, eller SIX30 Return Index. Den listar de 30 mest omsatta bolagan på Stockholmsbörsen. Tillskilland från OMXS30 så inkluderar detta index utdelningar. Index OMXS30GI motsvarar SIX30RX.

SIXRX / OMXSGI

OMXSGI eller OMX Stockholm Gross Index avspeglar utveckligen på hela Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar. Detta index motsvarar SIXRX indexet. Här hittar vi exempelvis fonderna SEB Sverige Indexfond och Aktiespararna Topp Sverige.

OMXSBGI

OMXSBGI eller OMX Stockholm Benchmark Gross Index inkluderar de 80 till 100 största och mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar. Detta index ger en väldigt bred exponering som täcker nästan hela Stockholmsbörsens totala börsvärde. Här hittar vi bolag som Investor, Ericsson, Volvo, Hennes & Maurtiz, Boliden och Hexagon. Länsförsäkringar Sverige Indexnära och gratisfonden Nordnet Indexfond Sverige följer detta index.

Andra vanliga aktieindex

Det finns även andra börsindex, t ex AFGX Affärsvärldens generalindex som startades 1937 av tidnigen Affärsvärlden. Detta index mäter den genomsnittliga kursutvecklingen för alla aktier som är noterade på Stockholmsbörsen. Sedan 2009 är detta numera OMX Affärsvärldens Generalindex (OMXAFGX).

Dow Jones Industrial Average (DJIA) visar utvecklingen för 30 noterade bolag på Nasdaq och New York Stock Exchange. Det är USA:s äldsta index och startades 1896. Indexet består till cirka två tredjedelar av bolag inom industrisektorn och konsumtionsvaror. Även Nasdaq 100 Index är vanligt och visar utvecklingen för de 100 mest omsatta aktierna på aktiebörsen Nasdaq i New York.

Ett annat vanligt index är Standard & Poors 500 (S&P 500), vilket är ett index över de 500 största bolagen på den amerikanska börsen. Detta är det bästa indexet för att spegla hur det går för USA. Innehåller 500 bolag noterade på Nasdaq eller New York Stock Exchange, och inkluderar inte utdelningar.

Fler intressanta artiklar

Vad är index och hur fungerar det? | Nordnet
Nästan allt du behöver veta om aktieindex och indexfonder | Avanza

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Jakob Owens

Gruvbolaget med gulddrömmen – Nordic Mines går i graven

Min avsikt med inläggen på den här bloggen är att ge en ärlig bild och inte försköna mina investeringar. Jag kommer ta upp både framgångar och nedgångar. När det kommer till handel med värdepapper så är det alltid en risk att man kan förlora pengarna man investerat. 

Med den här serien av blogginlägg vill jag skriva lite om mina dåliga investeringar, för att visa att det inte alltid går som man tänkt sig.  Vi kommer börja med att titta på gruvbolaget Nordic Mines

Min sämsta investering är bortom allt tvivel i bolaget Nordic Mines. Jag var med när den börsintroduceras på Avanza den 18 juli, 2008. För er läsare som inte vet, så var Nordic Mines ett nordiskt gruv- och prospekteringsföretag som grundades 2005. Laivagruvan i Finland producerade guld mellan 2011 och 2014. Fyndigheten då var bland de största i Norden. Ambitionen fanns helt klart i bolaget – drömmen om att bli en av Nordens och Europas ledande guldproducenter. 

Lång och besvärlig historia

Historien om Nordic Mines är lång, besvärlig och full av nyemssioner. Aktien har i princip åkt berg-och-dalbana när med- och motgångar radats upp det senaste decenniet. Fast de senaste tre åren i bolagets historia har det mest varit motgångar. Stockholmsbörsen fick till slut nog och handeln med Nordic Mines aktier har sedan dess varit stoppad sedan den 7 juli, 2017. Men hur hamnade företaget här?

Anledning till detta konflikt tycks ha varit oenighet om vad som skulle göras och vem som egentligen fick bestämma. Nordic Mines hade länge problem med likvidtet, och Laivagruven kunde de inte ens hålla i gång, utan den förvaltades endast genom skötsel- och underhållsdrift.  

På en sida av konflikten stod det kanadensiska bolaget Firesteel Resources och på den andra sidan indiska Lau Su Holding, där Pranaya Panda tidigare var ordförande och styrelseledamot. Lau Su Holding, en av Nordic Mines största ägare, la fram en motbud till Firesteel-affären, men drog sedan tillbaka detta enligt ett pressmeddelande. Lau Su meddelade senare att de hade för avsikt att lägga fram ett formellt förslag om en viss andel av en nyemission.

Hopp om att få igång Laivagruvan

Diskussioner med det Firesteel om att eventuellt ingå i ett så kallat JV (joint venture) pågick i flera månader. Dock i slutändan blev de inga pengar på bordet åt NOMIs aktieägare: utan de drygt 20 miljoner kanadensiska dollar gick in i det gemensamägda bolaget Nordic Mines Market. Det är detta bolag som kom till att äga den finska Laivagruvan, som Firesteel (senare Nordic Gold Inc) sedan köpte ut helt. Nordic Mines största tillgång var då aktier motsvarande 40 procent av Firesteel. Men enligt avtalet som skrevs under fick inte Nordic Mines sälja mer än ett väldigt liten del av dessa aktier.

Ljuset slocknar i gruvgången för Nordic Mines

Under 2018 hölls en minst sagt kaosartad stämma där ingen från styrelsen eller annan representant från Nordic Mines fanns på plats. De närvarande aktieägarna fick själva dra igång stämman

Kort och gott så verkställdes den tidigare föreslagna emission aldrig och eftersom bolaget har en skattesuld från 2015 på drygt 9 000 000 kr som ej kan betalas, beslutar styrelsen att ansöka om konkurs. Varför bolaget då väljer att bekosta en årsredovisning samt revision är oklart.  

Enligt en pressmeddelande från 31 december 2019 så meddelar styrelsen att likvidation av bolaget ska ske med omedelbar verkan.  

I enlighet med beslut som godkänts vid årsstämman 2018 den 26 november 2019 meddelar styrelsen härmed likvidation av bolaget med omedelbar verkan. Styrelsen kommer nu att gå vidare med att uppfylla de standardprotokoll som krävs för att inleda likvidationsförfarandet.

Pressmeddelande 31.12.2019, Styrelsen för Nordic Mines (Publ.) AB

I slutändan så levererades inte många guldtackor, utan jag och andra småsparare förlorade våra pengar när aktien kollapsade och avnoterades från Stockholmsbörsen. För min egen del innebär det att jag åtminstonde kommer kunna kvitta den här förlusten mot en vinst nästa år. Drygt 14 000 aktieägare blev berörda av beslutet för tre år sedan. 

Om bolaget

Namn: Nordic Mines (NOMI) 
ISIN: 
Senaste kurs: Avnoterad
Utdelning: 0,00 SEK
Direktavkastning: 0,0%

Nordic Mines (NOMI) är ett gruvbolag med fokus mot Norden. Bolaget bedrev från början ett prospekteringsföretag för att senare under 2011 gå från prospektering till ett fokuserat gruvföretag, vilket innebär att bolagen prospekterar, bryter ut, utvinner och slutligen gjuter dorétackor. För närvarande bedriver bolaget projekt i Finland och Sverige. Nordic Mines etablerades år 2005 och har idag sitt huvudkontor i Stockholm.

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Ramiro Mendes

Flyttat Extraknäckportföljen till Nordnet

Tidigare under veckan sålde jag samtliga innehav i Extraknäckportföljen: en portfölj som bygger helt på sidoinkomster. Denna portfölj har tidigare legat hos Avanza, men har nu flyttats till Nordnet istället.

Varför gör jag detta? Jag ville helt enkelt bli av med årsavgifterna som tillkommer för Avanza Global, Avanza Emerging Markets och Avanza USA! I och med att Avanza enbart har en fond utan avgifter, Avanza Zero, med exponering mot Sverige, så föll valet naturligtvis på Nordnet. 😃

På Nordnet finns följande fyra fonder utan avgifter:
Nordnet Indexfond Sverige
Nordnet Indeksfond Danmark
Nordnet Indeksfond Norge
Nordnet Indeksirahasto Suomi

Stora skillnaden med dessa indexfonder jämfört med Avanzas är att dessa inte har lika bred riskspridning – dock behöver jag inte minska risken nämnvärt för just den här portföljen. Jag minskar risken i mitt sparande tillräckligt i mina andra portföljer. Plus att jag redan har breda globalfonder, tillväxtmarknadsfonder samt fonder med fokus på USA.

Varför inte bara investera i Avanza Zero?

Avanza Zero är en fokuserad indexfond som följer SIX30RX-index kring de 30 värdemässigt mest omsätta aktierna på Stockholmsbörsen (OMX). Jämför du detta med Nordnet Indexfond Sverige som följer aktieindexet OMX Stockholm Benchmark GI (OMXSBGI), också kallat OMX Generalindex, och drygt 70 mest handelsomsatta bolagen får du betydligt bredare exponering! Här täcks runt 80-100 procent av börsens totala börsvärde. Dock är det värt att nämna att de andra indexfonderna i Danmark, Norge och Finland enbart följer ca 20 mest omsatta aktierna på respektive börs.

Vad tycker du om Nordnet indexfonderna? Är det något att ha? Eller sparar du i Avanza Zero? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Nytt innehav: Swedbank Robur Access Asien

I det här blogginlägget tänkte jag skriva lite om en ny fond som jag tagit in i den Globalaportföljen den här månaden: Swedbank Robur Access Asien. Just nu är det en ganska liten post, men målet är att få upp den till cirka 10% av den totala fondportföljen.

Vad är Swedbank Robur Access Asien?

Swedbank Robur Access Asien är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Asien, exklusive Japan. Förvaltningen av fonden är indexnära, vilket betyder att fonden strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index, i det här fallet MSCI AC Asia Ex Japan.

Varför just denna fond?

Jag har valt denna fond framför allt för att den är billig: enbart 0,20% i årlig avgift! 😃

Tanken är att detta innehav ska uppfylla Asien- och tillväxtmarknadsdelen i den Globalaportföljen, vilket har saknats hittills. Visserligen har jag lite exponering mot Asien via AMF Aktiefond Stilla Havet som återfinns i Hållbarhetsportföljen. Dock är denna fond något mer exponerad mot exempelvis Kina, Taiwan, Sydkorea, Indien och Sydöstasien. AMF fonden har större fokus på Japan, Kina, Australien och Taiwan.

Här kan du se hur fonden gjort de senaste fem åren:

Foto: Financial Times

Som grafen ovan visar har fonden gjort något bättre än sitt jämförelseindex. Värt att notera att den här Access Asien enbart funnits på marknaden sedan 2015, så det återstår att se hur den presterar över ett längre perspektiv.

Fondens regioner och största innehav
Foto: Nordnet

– Alibaba Group Holding Ltd 8,3%
– Tencent Holdings Ltd 7,3%
– Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 5,8%
– Samsung Electronics Co Ltd 4,6%
– AIA Group Ltd 2,7%
– China Construction Bank Corp Class H 1,9%
– Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd Class H 1,5%
– China Mobile Ltd 1,2%

Överlag tror jag den här fonden kommer komplettera de andra innehaven i den Globalaportföljen väl – samtidigt är den både billig och presterat bra historiskt. Fonden investerar i stora asiatiska giganter så som Alibaba, TSMC, Samsung och China Mobile.

Äger du den här fonden i din fondportfölj? Har du några andra fonder som är fokuserade på Asien eller Tillväxtmarknaden? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Pixabay.com

Mindre köp, bygger upp en krigskassa

I det här blogginlägget tänkte jag gå in lite på hur jag kommer försöka bygga upp en ”krigskassa”, och samtidigt göra något mindre aktie- och fondköp den här månaden samt nästkommande månad.

Tanken är att kombinera detta med vårat buffertkonto, som i nuläget ligger på ett sparkonto med hög ränta. Målet är att fylla på kontot med cirka fyra eller fem månadslöner i reserv för oförutsäda utgifter eller sämre tider på börsen. I slutändan siktar vi på att ha ca 20% av det totala sparkapitalet i likvida medel.

Vad är en krigskassa?

Begreppet ”krigskassa” används för att beskriva en stor reserv av tillgångar, till exempel likvida medel i ett sparkonto. Krig kistor oftast förekommer i den finansiella sektorn, där företag vill se till att de har färdiga medel i händelse av ett försök till ett fientligt övertagande.

Men varför bygger du en krigskassa nu?

I och med osäkerheten kring hur det kommer gå för länder som sakta börjar öppna upp sina gränser och ekonomier. För oss småsparare kan det vara en bra idé att ha likvider när börsen surar till rejält och det dyker upp trevliga köptillfällen – och så här i coronatider lär det hända förr eller senare 😃

Hur stor är krigskassan?

Foto: Sparpatrullen.se

Just nu är krigskassan 20 230 kr. Under juni kommer jag även få skatteåterbäringen samt semesterersättning utbetalad från min arbetsgivare i juli. Detta pga att jag blivit uppsagd och permitterad från min nuvarande arbetsplats. Dessa pengar kommer används till att bygga upp krigskassan något mer.

Vart sparar du pengarna till krigskassan?

Bra fråga! I nuläget så ligger krigskassan på Avanza, närmare bestämt ett sparkonto med ränta utan bindningstid samt insättningsgaranti. Jag har valt att lägga kapitalet här för att slippa schablonbeskattning som tillkommer ifall penagarna ligger på ett ISK eller KF – detta räknas så klart som en insättning även ifall jag inte investerar summan.

Lägger du undan kapital till en krigskassa just nu, eller föredrar du att vara fullt investerad på börsen? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Depositphotos.com

Vill du äga aktier men vet inte hur? Välj en indexfond

I det här blogginlägget tänkte jag redogöra varför jag främst väljer att investera passivt i indexfonder. Är det för att jag inte har tid eller intresse av att göra detta?

Inte alls! Jag tycker det är jättekul att läsa om bolag, analyser och hur framtidsutsikterna ser ut i olika branscher. MEN om det är något jag lärt mig de senaste fjorton åren som småsparare (började 2006) är att jag tjänar mer på ett stadigt, löpande sparande i grunden och att jag inte pillar för mycket på portföljen! Allt detta optimerande förstör den goda avkastningen jag skulle fått om jag bara låtit bli! 😃

Varför passiv förvaltning i en bred indexfond då? Du slipper betala för aktiv förvaltning (vilket kan ha fördelar också, t ex om du vill chansa och försöka slå index) – det är bara att köpa och glömma bort! Låter rätt tråkigt, men du får även en god riskspridning och över tid ger den en fin utveckling. Men ta inte mina ord för det, utan detta är något som Warren Buffett förespråkar:

”The best way to own common stocks is through index funds.”

Warren Buffett, Berkshire Hathaway Inc 1996 Shareholder Letter

Warren Buffett förespråkar indexfonder som det bästa alternativt för småsparare att få deras pengar att växa – och han är inte den enda heller: nobelpristagarna William Sharpe, Daniel Kahneman, Paul Samuelson och Merton Miller, Benjamin Graham, Charles Schwab, Peter Lynch, John Bogle med flera rekommenderar indexinvestering.

Fördelar med indexfonder

– Avkastning i linje med jämförelseindex
– Kräver ingen tid – sätt igång och glömt bort den
– Kostnadseffektivt – billigare än att diversifiera sig mot flera marknader
– Bra riskspridning eftersom den investerar i tusentals aktier
– Låga förvaltningsavgiftar jämfört med aktivt förvaltade fonder
– Värdeökningen på sikt är ofta högre än aktivt förvaltade fonder

En av de stora fördelarna med just indexinvestering är att du inte har samma bolagrisk när du själv plockar ut specifika bolag med utdelning. Om det är något vi sett under Coronautbrottet är att även bolag med god utdelningshistorik kan sloppa utdelningen, exempelvis Electrolux, Hennes & Mauritz och Thule för att nämna några stycken.

”There is general agreement among researchers that nearly all stock pickers, whether they know it or not-and few of them do-are playing a game of chance.”

Daniel Kahneman, Thinking, Fast and Slow, 2011

Nackdelar med indexfonder

– Omöjligt att slå index – ger alltid samma avkastning som index minus avgifterna
– Går ej att välja bort bolag som underpresterar

Vanliga argument mot indexinvesteringar

1. Det är tråkigt att investera i indexfonder!

Smart sparande ska inte vara spännande i min mening. Om du tycker att investeringar ska vara spännande är du förmodligen ute efter något annat: för mig handlar mitt sparande om att minska och sprida risken, därav att jag föredrar fonder. För att få lika bra riskspridning måste du köpa väldigt många aktier sprida över flera olika marknader och branscher, vilket är ganska kostsamt och tidskrävande.

”Buy index funds. It might not seem like much action, but it’s the smartest thing to do.”

Charles Schwab, Money Magazine, Jan 2007

2. Om du ska leva på dina investeringar måste du sälja fondandelar – med utdelningsaktier behöver du inte sälja några innehav!

Det är ingen skillnad att leva på aktieutdelningar eller att leva på värdeökningen av dina fonder. Så länge du enbart säljer fondandelar som motsvarar värdeökningen så säljer du inte av några innehav: tänk på att fonden återinvesterar alla utdelningar också! 😃

3. Vad har du emot utdelningsinvestering?

Det är inget fel att ha en aktieportfölj med syfte att leva på utdelningen alls. Personligen sparar jag i en kombination av indexfonder, aktivt förvaltade aktiefonder (Hållbarhetsportföljen) samt en mindre aktieportfölj med fokus på utdelningar och tillväxt (Avkastningsportföljen). Den ena strategin utesluter inte den andra i min mening och jag anser att det är rätt så kortsiktigt att bara fokusera på en av dessa typer av investeringar. Visst, du kan investera i börshandlade fonder t ex den populära XACT Högutdelande (även jag sparar i denna fond) – dock har den inte alls samma bredd och riskspridning som en global indexfond kan ge.

Summering

I slutändan handlar det om att vi alla vill lyckas bli ekonomiskt oberoende och kunna välja själva vad och hur vi spenderar våran tid. Jag tjänar inget på att försöka övertyga att någon har ”fel” investeringsstrategi. Tycker man det är spännande och roligt att investera i aktier får man gärna göra det. Men jag tar hellre små förluster än stora vinster och har mindre risk i mitt sparande.

Fler intressanta artiklar

William Sharpe: ”Det bästa är att investera i indexfonder” | SVD
Daniel Kahneman: ”Investors need to stop believing they can know the future” | Business Insider
Why the world’s biggest investor backs the simplest investment | BBC
Jack Bogle’s wisest retirement investing advice | The Week

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Mateusz Dach

Portföljfokus – En närmare titt på Globalaportföljen

I den här serien av blogginlägg tänkte jag gå igenom innehållen i Mina Portföljer (som du kan se här). Först ut är den Globalaportföljen – en av fyra olika portföljer som jag har mitt sparkapital i.

Vad är Globalaportföljen?

Den såkallade Globalaportföljen är vart majoriten av mitt sparkapital går till. Den består av en blanding av indexfonder och aktiefonder, samt en räntefond och en guldfond. Målet är att få god avkastning i linje med index, varken bättre eller sämre.

Vilka fonder består portföljen av?

Globalaportföljen innehåller fem fonder:
Länsförsäkringar Global Indexnära
SEB Sverige Indexfond
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
AMF Räntefond Mix
WisdomTree Physical Swiss Gold

Länsförsäkringar Global Indexnära

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Apple Inc 3,3%
– Microsoft Coperation 3,2%
– Amazon.com Inc 2,6%
– Facebook Inc Class A 1,2%
– Alphabet Inc Class C 1,0%
– Johnson & Johnson 1,0%
– Alphabet Inc Class A 1,0%
– Nestle 0,8%
– Visa Inc 0,8%
– Procter & Gamble Co 0,8%

Länsförsäkringar Global Indexnära är en indexnära förvaltad aktiefond som placerar i bolag inom olika branscher i länder som ingår i indexet MSCI World Total Net Return. Indexets syfte är återspegla utveckling av aktiemarknaderna på den globala aktiemarknaden.

SEB Sverige Indexfond

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Nordea Bank 5,5%
– Investor 5,5%
– Ericsson 4,2%
– Volvo 3,9%
– Essity 3,3%
– Hennes & Maurtiz 3,3%
– Assa Abloy 3,2%
– Sandvik 2,8%
– Handelsbanken 2,5%
– Hexagon 2,4%

SEB Sverige Indexfond är en indexfond, som i sina placeringar söker att följa utveckligen av indexet SIXRX så nära som möjligt. Fonden strävar efter att handla aktier på ett så kostnadseffektivt sätt som möjligt och att på samma gång försöka undvika att ta risk gentemot jämförelseindex.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Investor 27,0%
– Industrivärden 26,8%
– Kinnevik 10,2%
– Lundbergföretagen 10,0%
– ICA Gruppen 4,3%
– XACT OMXS30 4,2%
– Latour 4,1%
– Lifco 3,6%
– Indutrade 3,3%
– Ratos 1,9%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag är en aktivt förvaltad aktiefond med inriktning på svenska investmentbolag. Förvaltaren gör ett aktivt urval av vilka bolag som ska ingå i portföljen och vilken vikt de ska ha, men sedan kommer fonden att vara passivt förvaltad över tiden, därav den låga avgiften. Målet med fonden är att ge en bättre avkastning över tid än Stockholmsbörsen till en lägre kostnad än den genomsnittliga indexfonden.

AMF Räntefond Mix

Foto: Nordnet
Största innehaven

– United States Treasury Notes 1.38% 4,7%
– Svenska Staten 4,6%
– Svenska Staten 4,6%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 1% 4,4%
– United States Treasury Notes 1.75% 3,8%
– United States Treasury Notes 2.75% 3,5%
– United States Treasury Notes 1.62% 3,5%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 0.75% 3,2%
– Germany (Federal Republic Of) 1% 2,8%
– Italy (Republic Of) 2.45% 2,7%

AMF Räntefond Mix är en räntefond med en genomsnittlig räntebindningstid på mellan 2 och 12 år, som investerar i räntebärande värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut på de globala räntemarknaderna. 

WisdomTree Physical Gold

WisdomTree Physical Gold är en investeringsprodukt i form av fysiskt guld som förvaras i ett valv. Den är utformad för att ge investerare en enkel och kostnadseffektiv tillgång till marknaden guld- genom att erbjuda en avkastning som motsvarar rörelserna för spotpriset för guld-, efter avdrag för tillämplig förvaltningsavgift.

Tillsammans har alla dessa fonder en ganska bra riskspridning mellan olika branscher och marknader, främst mot den globala marknaden. Räntefonden och guldfonden är tänkt att minska risken i fondsparandet. Sverige fokus fås dels genom Spiltan Aktiefond Investmentbolag och SEB Sverige Indexfond, men även genom AMF Aktiefond Småbolag som återfinns i Framtidsportföljen. Detaljer om den portföljen kommer snart 🙂

Har du något fondsparande? Vilka fonder föredrar du och varför? Diskutera gärna i kommentarerna nedan!

Mina andra aktie- och fondportföljer:

Avkastningsportföljen
Extraknäckportföljen
Hållbarhetsportföljen

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Artem Beliaikin och Nordnet

Extraknäckportföljen – April 2020

I det här inlägget kommer jag summera sidoinkomsterna från bland annat undersökningspaneler och cashbacksidor, men även bonus från kreditkort som betalas ut någolunda regelbundet.

Projektet är inspirerat av Pappa betalar? som du kan läsa om på hans blogg!

Vad är Extraknäckportföljen?

Kort och gott är det en fondportfölj som bygger helt på sidoinkomster, dvs inte från min nuvarande lön. Du kan läsa mer om Extraknäckportföljen här och vilka investeringar som görs i den!

Sammanfattning April 2020

April gav totalt 641,60 kr till Extraknäckportföljen och fördelningen såg ut så här:

Panelerna 451,86 kr
– Mobrog 200 kr
– Nordic Panel 101,92 kr
– Triaba 97,02 kr
– Schibstedpanelen 52,92 kr
Cashbacksidor 105,74 kr
MyBonus 105,74 kr
Komplettkortbonus 84 kr

Utöver detta har jag 320,76 kr som väntar från både cashbacksidor och panelerna. Största delen av dessa pengar är från paneler som jag inte riktigt nått gränsen till ännu för att betalas ut. Jag kommer även sluta med vissa undersökningspaneler som tar väldigt lång tid för mig att casha ut – t ex Triaba och Schibstedpanelen som inte riktigt fungerat bra för mig. Jag verkar ha större lycka på Morog, Nordic Panel och Shoppanel.

Den här månaden har jag inte gjort speciellt många inköp där jag kunnat utnyttja cashbacksidorna, varav det är ganska lågt den här månaden jämfört med i mars. Framöver räknar jag med att cashback kommer ligga ungefär på den här nivån.

Komplett kreditkortbonusen ligger på samma nivå som förra månaden – i princip har vi bara köpt mat online för hemleverans för att slippa gå ut och storhandla. Coronatider ni vet 🙂

Tidigare inlägg i serien

– Extraknäckportföljen – Mars 2020
– Extraknäckportföljen – Februari 2020

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Refunder, MyBonus, Mobrog och Ebuno vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk.Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Glenn Carstens-Peters

När ska man köpa svenska investmentbolag?

Ibindex eller Investmentbolags Index är ett aktiesindex som är viktat på substansvärdes rabatt/premium och följer utvecklingen av investmentbolagen på Stockholmsbörsen (OMX).

Syftet med ibindex är att ge en daglig och snabb överblick av utvecklingen hos investmentbolagen på Stockholmsbörsen, samt ge en möjlighet att följa utvecklingen historiskt. Syftet är också att vara en investeringsstrategi. Detta ska inte inte ses som en rekommendation.

Vad är substansvärde?

Substansvärdet eller net assest value (NAV) på engelska är värdet på ett bolags alla tillgångar minus bolagets skulder. Ett annat sätt att förklara det är att substansvärdet är det teoretiska värdet som skulle tillfalla (aktie) ägarna om bolaget avvecklades. Alltså om alla tillgångar såldes och alla lån betalades av, hur mycket skulle det då bli kvar att dela ut till (aktie) ägarna. En bra video nedan förklarar enkelt.

Vem står bakom ibindex?

Ibindex är skapat av Katujo AB. Katujo AB är ett konsultbolag som främst utvecklar IT-lösningar för företag och institutioner inom finanssektorn.

Vad tycker du om Ibindex? Är det ett verktyg du redan använder eller kan tänka dig att använda? Diskutera gärna i kommentarerna nedan!

Läs mer:

http://www.ibindex.se/ibi/#/index

Friskrivning: Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Månadsredovisning – April 2020

I början av månaden fick jag veta att jag blivit uppsagd och permitterad från mitt arbete där jag jobbat de senaste fem åren. Som en del av er läsare kanske känner till så arbetar jag inom besöksnäringen – en av de branscher som blivit mest påverkade av coronavirusets utbrott.

Trots detta så ser jag inte att de kommer påverka vår privatekonomi i någon större utsträckning. Anledning till detta är att jag kan söka liknande tjänster inom andra branscher. Jag har även jobbat flera år hos min arbetsgivare och har därför en lång uppsägningstid med lön innan jag behöver ansöka om arbetslöshetskassa. Precis som på börsen är det bara att ha lite is i magen och inte agera på sina känslor – bara att vänta tills jag hittar något som jag känner verkligen passar mig! 🙂

Inkomster

– Lön 21 458,54 kr
– Cashback 105,74 kr
– Paneler 451,86 kr
– Komplettkortbonus 84 kr
– Begagnathandel 5 450 kr

Totala inkomster 27 550,14 kr

Utgifter

– Avgift 3 566 kr
– Bostadslån 2 932 kr
– Mat 3 609 kr
– A-kassa 112 kr
– Mobiltelefoni 170 kr
– Försäkringar 363 kr
– Underhållning 109 kr
– Hemsida 56 kr

Totala utgifter 10 917 kr
Månadens sparkvot hamnar på 60,3%

Så här räknade jag ut min sparkvot:
27 550,14 (Inkomster) – 10 917 (Utgifter) = 16 633,14
16 633,14 / 27 550,14 = 0,603 x 100 = 60,3%


I april landade våra utgifter på sammanlagt 10 917 kr. Anledningen till det är att vi lyckats få ned matutgifterna genom att planera inköpen bättre – förmodligen för att jag numera jobbar hemifrån samt att vi också storhandlar via nätet nästan uteslutande. Detta bidrar till att vi inte längre köper ”onödiga” reavaror och dylikt som vi kanske skulle gjort i en fysisk butik 🙂

Kostnaden för transport fram och tillbaka till jobbet har även försvunnit helt, så där sparar vi en tusenlapp i månaden.

Sparande

Globalaportföljen (+11 545,24 kr)
Avkastningsportföljen (+3 087,90 kr)
Extraknäckportföljen (+641,60 kr)
Hållbarhetsportföljen (+2 000 kr)

Extraknäckportföljen har utökas med 641,60 kr från cashback och paneler under april månad. Du kan läsa mer om portföljen här och fördelningen mellan de olika fonderna ovan.

Månadens transaktioner

– Köpt 5 st Klövern Pref (+125 kr)
– Köpt 5 st Essity (+0 kr)

Aktie- och fondförsäljningar: Inga försäljningar under april
Utdelningar: 275 kr i utdelning från Klövern Pref

Den här månaden gjorde jag något mindre inköp till avkastningsportföljen och fokuserat istället på att utöka globalaportföljen. Med ovannämda inköp ökas utdelningen med 125 kr per år. Förhoppningsvis blir det högre när vi får mer information om hur bankerna kommer göra med utdelningen, troligtvis blir det mot hösten.

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Shutterstock.com