Bokslut – Så gick det för portföljen 2020

I det här inlägget tänkte jag kort sammanfatta hur det gått under 2020. I och med att den här bloggen ”grundades” i februari 2020 så tyckte jag att det var lämpligt att göra ett bokslut och redovisa lite siffror nu istället för vid årskiftet 🙂

Redan i december 2020 så redovisade jag lite siffror för bloggen. Nu är tanken att redovisa lite siffror gällande sparportföljerna. Som många av er redan vet är det mest fonder som gäller för egen del: både passiva indexfonder och en del aktivt förvaltade fonder.

Portföljstatistik för 2020

– Genomsnittlig avkastning för samtliga portföljer: +23,60%
– Genomsnittlig sparkvot landade på: 63,60%
– Insättningar: 215 806,72 SEK
– Värdeökning: +78 717,47 SEK
– Totalt värde inklusive buffertsparande: 481 957,19 SEK

ÅrSparpatrullenMSCI World IndexDifferens
201611,29%8,15%3,14%
20176,68%23,07%-16,39%
2018-5,51%-8,20%2,69%
201937,21%28,40%8,81%
202023,60%16,50%7,10%
2016-202073,27%67,92%5,35%
CAGR11,62%10,92%

I den här tabellen har jag valt att jämföra portföljen med aktieindexet MSCI World Index (samma som Länsförsäkringar Global Indexnära, Avanza Global och Nordnet Indexfond Global följer) som är representativt för marknaderna med stora och medelstora bolag i 23 utvecklade länder. Det är inte lönt att jämföra portföljen med varken OMX30 eller Stockholmsbörsen (SIXRX) då min portfölj innehåller globala indexfonder, tillväxtmarknadsfonder och teknikfonder med globalt fokus. Alltså inte enbart de 30 största bolagen på Stockholmsbörsen (OMX30).

Jag har varit aktiv på börsen sedan 2006 – men av någon anledning kan jag inte få ut rapporterna från Avanza senare än 2016. Så jag har ingen aning om vad jag hade för avkastningen för de tidigare åren. Jag kan även avslöja att runt 2017 så insåg jag att det vore bättre om jag investerade i fonder istället för individuella aktier: för jag är riktigt dålig på att pricka rätt bolag. Visst – ibland har man tur och lyckas pricka rätt, men det är väldigt sällan för egen del. Mellan 2018 och 2019 började månadsspara regelbundet, mest i billiga indexfonder.

Jag är väldigt nöjd med hur portföljerna utvecklat sig under 2020. Det enda jag egentligen ångrade är att vi inte hade tillräckligt med likvida medel när börsen surade till rejält i mars – hade önskat gå in med pengar i teknikfonderna TIN Ny Teknik och Öhman Global Growth för att ta del av den goda avkastningen i fjol. Men det är alltid lätt att vara efterklok.

Planen i år är att fortsätta med att månadsspara i mina fonder i den Globalaporföljen precis som förra året. Jag kommer också att vikta ned innehaven i aktieportföljen till cirka 10% av sparkapitalet, när lämpligt tillfälle ges. Tanken är att dessa pengar är bättre investerade i aktivt förvaltade fonder än att jag är exponerad mot enskilda bolag som jag behöver hålla koll på.

Hur gick det för dig 2020? Slutade du på plus eller minus? Är det något du kunde gjort annorlunda? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärdera efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Pexels.com