Då var det dags att sammanfatta hur det gick under 2021 för portföljen. Jag väljer att sammanfatta denna i mitten av februari, eftersom bloggen ”grundades” då och fungerar lite som ett bokslut.
För de som är nya sparar jag nästan uteslutande i fonder – dock har jag kvar en mindre aktieportfölj som jag börjat vikta ned och slutligen kommer sälja av helt, för att återinvestera summan i fonder eller Lysa.
Portföljstatistik för 2021
– Genomsnittlig avkastning för samtliga portföljer: +30,6%
– Genomsnittlig sparkvot landade på: 66,2%
– Insättningar: 127 559,08 SEK
– Värdeökning: +128 299,90 SEK
– Totalt värde inklusive buffertsparande: 737 816,17 SEK
| År | Portföljerna | MSCI World Index | SIX Return Index |
|---|---|---|---|
| 2016 | 11,3% | 8,2% | 9,7% |
| 2017 | 6,7% | 23,0% | 9,5% |
| 2018 | -5,5% | -8,2% | -4,4% |
| 2019 | 37,2% | 28,4% | 34,9% |
| 2020 | 23,6% | 16,5% | 14,8% |
| 2021 | 30,6% | 20,7% | 39,3% |
| 2016-2021 | 103,9% | 88,6% | 103,8% |
| Genomsnittlig årlig tillväxt (CAGR) | 12,6% | 11,2% | 12,6% |
Insättningarna var något längre under 2021 då vi köpte hus och en stor del av vårt sparande gick dit istället för portföljerna. Jag räknar inte det som ska till handpenningen som en del av portföljen. Från och med den här månaden kommer allt sparande gå till pengamaskinen. 🙂
Innehaven i portföljen är utspridda på Avanza, Nordnet, SAVR och Lysa. Inte helt förvånande så presterar portföljen likt index med en årlig tillväxt på 12,6% – där drygt 60% av portföljen består av globalfonder och resterande är billiga Sverigefonder och tillväxtmarknadsfonder. Teknikaktier och småbolagfonderna drog ned portföljen lite de senaste månaderna.
Under sommaren gjorde jag av med samtliga aktiva fonder, vilket säkerligen påverkade avkastningen. Jag gjorde även en del mindre ändringar i portföljen under månaden, vilket du kan läsa om i det här inlägget. Överlag tycker jag att portföljen gjort det den ska göra, varken bättre eller sämre än väntat. Jag har inga ambitioner på att försöka överprestera varken MSCI World Index eller SIXRX, då forskning visar tydligt att man sällan lyckas slå index över tid.
Bästa fonderna i portföljen
– Länsförsäkringar Global Indexnära +21,92%
– Spiltan Aktiefond Investmentbolag +18,72%
– AMF Aktiefond Småbolag +14,30%
– PLUS Allabolag Sverige Index +14,08%
– Nordnet Indexfond Sverige +12,41%
– Nordnet Indexfond Teknologi +9,74%
Trots att teknikfonder och småbolagsfonder gjort starka steg framåt under 2021 tog det mycket stryk i början av året. I slutändan ligger åter den billiga indexfond Länsförsäkringar Global Indexnära högst på listan, vilket även är fonden jag har mest sparkapital i. På sikt kommer nog de andra fonderna att återhämta sig och har fortsatt cirka 25% av sparandet i Sverigefonder, småbolag och svenska investmentbolag. Detta innebär att jag har något större home bias än exempelvis om jag skulle investera allting i fondroboten Lysa. Huruvida det kommer ha en negativ eller positiv påverkan på avkastningen återstår att se. Men i och med att jag jobbar och verkar i Sverige känns det bra att ha en något större del investerat i hemlandet.
Som jag varit inne på i ett tidigare inlägg kommer jag i år att allokera en del av vårt månadssparande till Lysa istället. Det är främst för att förenkla vårt sparande, men också att vi får ännu större riskspridning och exponering mot cirka 8 000 bolag i alla branscher över hela världen via Lysa. Det är ungefär dubbelt så mycket som den egna fondportföljen vi sparar i. Däremot är avgiften också dubbelt så hög – så det kan mycket väl vara så att den något högre avgiften äter upp den potentiellt högre avkastningen man får via fondroboten.
Hur gick det för dig 2021? Påverkades du av dippen i år? Är det något du kunde gjort annorlunda? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂
Friskrivning: Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärdera efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Unplash.com
