Svenska aktieindex – vilka olika jämförelseindex finns det?

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

I det här blogginlägget tänkte jag gå igenom vilka svenska jämförelseindex som är vanligast och ger en bred riskspridning när du väljer fonder eller aktier. De tre mest populära indexen är SIX30RX, OMXSBGI och SIXRX.

Vad är ett index?

Ett index är kort sagt en korg av aktier som avspeglar en viss marknad och dess utveckling. Den väger samman utvecklingen i flera olika aktier och visar den genomsnittliga utvecklingen på en marknad. Därför används index som jämförelsetal.

Varför så många olika index?

Den korta förklaringen är att olika index består av olika bolagsuppsättningar. Det resulterar, helt naturligt, i olika resultat och gör att avkastningen skiljer ganska mycket. Det är inget konstigt.

Vad betyder bokstäverna PI och GI?

Bra fråga! Detta berättar om indexet är ett prisindex eller ett avkastningsindex, och kommer från engelskans price index och gross index.

SIX30RX / OMXS30GI

Tittar vi på den väldigt populära Avanza Zero, den mest ägda indexfonden hos nätmäklaren Avanza, så följer den indexet SIX30RX, eller SIX30 Return Index. Den listar de 30 mest omsatta bolagan på Stockholmsbörsen. Tillskilland från OMXS30 så inkluderar detta index utdelningar. Index OMXS30GI motsvarar SIX30RX.

SIXRX / OMXSGI

OMXSGI eller OMX Stockholm Gross Index avspeglar utveckligen på hela Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar. Detta index motsvarar SIXRX indexet. Här hittar vi exempelvis fonderna SEB Sverige Indexfond och Aktiespararna Topp Sverige.

OMXSBGI

OMXSBGI eller OMX Stockholm Benchmark Gross Index inkluderar de 80 till 100 största och mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen, inklusive utdelningar. Detta index ger en väldigt bred exponering som täcker nästan hela Stockholmsbörsens totala börsvärde. Här hittar vi bolag som Investor, Ericsson, Volvo, Hennes & Maurtiz, Boliden och Hexagon. Länsförsäkringar Sverige Indexnära och gratisfonden Nordnet Indexfond Sverige följer detta index.

Andra vanliga aktieindex

Det finns även andra börsindex, t ex AFGX Affärsvärldens generalindex som startades 1937 av tidnigen Affärsvärlden. Detta index mäter den genomsnittliga kursutvecklingen för alla aktier som är noterade på Stockholmsbörsen. Sedan 2009 är detta numera OMX Affärsvärldens Generalindex (OMXAFGX).

Dow Jones Industrial Average (DJIA) visar utvecklingen för 30 noterade bolag på Nasdaq och New York Stock Exchange. Det är USA:s äldsta index och startades 1896. Indexet består till cirka två tredjedelar av bolag inom industrisektorn och konsumtionsvaror. Även Nasdaq 100 Index är vanligt och visar utvecklingen för de 100 mest omsatta aktierna på aktiebörsen Nasdaq i New York.

Ett annat vanligt index är Standard & Poors 500 (S&P 500), vilket är ett index över de 500 största bolagen på den amerikanska börsen. Detta är det bästa indexet för att spegla hur det går för USA. Innehåller 500 bolag noterade på Nasdaq eller New York Stock Exchange, och inkluderar inte utdelningar.

Fler intressanta artiklar

Vad är index och hur fungerar det? | Nordnet
Nästan allt du behöver veta om aktieindex och indexfonder | Avanza

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Jakob Owens

Gruvbolaget med gulddrömmen – Nordic Mines går i graven

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Min avsikt med inläggen på den här bloggen är att ge en ärlig bild och inte försköna mina investeringar. Jag kommer ta upp både framgångar och nedgångar. När det kommer till handel med värdepapper så är det alltid en risk att man kan förlora pengarna man investerat. 

Med den här serien av blogginlägg vill jag skriva lite om mina dåliga investeringar, för att visa att det inte alltid går som man tänkt sig.  Vi kommer börja med att titta på gruvbolaget Nordic Mines

Min sämsta investering är bortom allt tvivel i bolaget Nordic Mines. Jag var med när den börsintroduceras på Avanza den 18 juli, 2008. För er läsare som inte vet, så var Nordic Mines ett nordiskt gruv- och prospekteringsföretag som grundades 2005. Laivagruvan i Finland producerade guld mellan 2011 och 2014. Fyndigheten då var bland de största i Norden. Ambitionen fanns helt klart i bolaget – drömmen om att bli en av Nordens och Europas ledande guldproducenter. 

Lång och besvärlig historia

Historien om Nordic Mines är lång, besvärlig och full av nyemssioner. Aktien har i princip åkt berg-och-dalbana när med- och motgångar radats upp det senaste decenniet. Fast de senaste tre åren i bolagets historia har det mest varit motgångar. Stockholmsbörsen fick till slut nog och handeln med Nordic Mines aktier har sedan dess varit stoppad sedan den 7 juli, 2017. Men hur hamnade företaget här?

Anledning till detta konflikt tycks ha varit oenighet om vad som skulle göras och vem som egentligen fick bestämma. Nordic Mines hade länge problem med likvidtet, och Laivagruven kunde de inte ens hålla i gång, utan den förvaltades endast genom skötsel- och underhållsdrift.  

På en sida av konflikten stod det kanadensiska bolaget Firesteel Resources och på den andra sidan indiska Lau Su Holding, där Pranaya Panda tidigare var ordförande och styrelseledamot. Lau Su Holding, en av Nordic Mines största ägare, la fram en motbud till Firesteel-affären, men drog sedan tillbaka detta enligt ett pressmeddelande. Lau Su meddelade senare att de hade för avsikt att lägga fram ett formellt förslag om en viss andel av en nyemission.

Hopp om att få igång Laivagruvan

Diskussioner med det Firesteel om att eventuellt ingå i ett så kallat JV (joint venture) pågick i flera månader. Dock i slutändan blev de inga pengar på bordet åt NOMIs aktieägare: utan de drygt 20 miljoner kanadensiska dollar gick in i det gemensamägda bolaget Nordic Mines Market. Det är detta bolag som kom till att äga den finska Laivagruvan, som Firesteel (senare Nordic Gold Inc) sedan köpte ut helt. Nordic Mines största tillgång var då aktier motsvarande 40 procent av Firesteel. Men enligt avtalet som skrevs under fick inte Nordic Mines sälja mer än ett väldigt liten del av dessa aktier.

Ljuset slocknar i gruvgången för Nordic Mines

Under 2018 hölls en minst sagt kaosartad stämma där ingen från styrelsen eller annan representant från Nordic Mines fanns på plats. De närvarande aktieägarna fick själva dra igång stämman

Kort och gott så verkställdes den tidigare föreslagna emission aldrig och eftersom bolaget har en skattesuld från 2015 på drygt 9 000 000 kr som ej kan betalas, beslutar styrelsen att ansöka om konkurs. Varför bolaget då väljer att bekosta en årsredovisning samt revision är oklart.  

Enligt en pressmeddelande från 31 december 2019 så meddelar styrelsen att likvidation av bolaget ska ske med omedelbar verkan.  

I enlighet med beslut som godkänts vid årsstämman 2018 den 26 november 2019 meddelar styrelsen härmed likvidation av bolaget med omedelbar verkan. Styrelsen kommer nu att gå vidare med att uppfylla de standardprotokoll som krävs för att inleda likvidationsförfarandet.

Pressmeddelande 31.12.2019, Styrelsen för Nordic Mines (Publ.) AB

I slutändan så levererades inte många guldtackor, utan jag och andra småsparare förlorade våra pengar när aktien kollapsade och avnoterades från Stockholmsbörsen. För min egen del innebär det att jag åtminstonde kommer kunna kvitta den här förlusten mot en vinst nästa år. Drygt 14 000 aktieägare blev berörda av beslutet för tre år sedan. 

Om bolaget

Namn: Nordic Mines (NOMI) 
ISIN: 
Senaste kurs: Avnoterad
Utdelning: 0,00 SEK
Direktavkastning: 0,0%

Nordic Mines (NOMI) är ett gruvbolag med fokus mot Norden. Bolaget bedrev från början ett prospekteringsföretag för att senare under 2011 gå från prospektering till ett fokuserat gruvföretag, vilket innebär att bolagen prospekterar, bryter ut, utvinner och slutligen gjuter dorétackor. För närvarande bedriver bolaget projekt i Finland och Sverige. Nordic Mines etablerades år 2005 och har idag sitt huvudkontor i Stockholm.

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Ramiro Mendes

Flyttat Extraknäckportföljen till Nordnet

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Tidigare under veckan sålde jag samtliga innehav i Extraknäckportföljen: en portfölj som bygger helt på sidoinkomster. Denna portfölj har tidigare legat hos Avanza, men har nu flyttats till Nordnet istället.

Varför gör jag detta? Jag ville helt enkelt bli av med årsavgifterna som tillkommer för Avanza Global, Avanza Emerging Markets och Avanza USA! I och med att Avanza enbart har en fond utan avgifter, Avanza Zero, med exponering mot Sverige, så föll valet naturligtvis på Nordnet. 😃

På Nordnet finns följande fyra fonder utan avgifter:
Nordnet Indexfond Sverige
Nordnet Indeksfond Danmark
Nordnet Indeksfond Norge
Nordnet Indeksirahasto Suomi

Stora skillnaden med dessa indexfonder jämfört med Avanzas är att dessa inte har lika bred riskspridning – dock behöver jag inte minska risken nämnvärt för just den här portföljen. Jag minskar risken i mitt sparande tillräckligt i mina andra portföljer. Plus att jag redan har breda globalfonder, tillväxtmarknadsfonder samt fonder med fokus på USA.

Varför inte bara investera i Avanza Zero?

Avanza Zero är en fokuserad indexfond som följer SIX30RX-index kring de 30 värdemässigt mest omsätta aktierna på Stockholmsbörsen (OMX). Jämför du detta med Nordnet Indexfond Sverige som följer aktieindexet OMX Stockholm Benchmark GI (OMXSBGI), också kallat OMX Generalindex, och drygt 70 mest handelsomsatta bolagen får du betydligt bredare exponering! Här täcks runt 80-100 procent av börsens totala börsvärde. Dock är det värt att nämna att de andra indexfonderna i Danmark, Norge och Finland enbart följer ca 20 mest omsatta aktierna på respektive börs.

Vad tycker du om Nordnet indexfonderna? Är det något att ha? Eller sparar du i Avanza Zero? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Nytt innehav: Swedbank Robur Access Asien

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

I det här blogginlägget tänkte jag skriva lite om en ny fond som jag tagit in i den Globalaportföljen den här månaden: Swedbank Robur Access Asien. Just nu är det en ganska liten post, men målet är att få upp den till cirka 10% av den totala fondportföljen.

Vad är Swedbank Robur Access Asien?

Swedbank Robur Access Asien är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Asien, exklusive Japan. Förvaltningen av fonden är indexnära, vilket betyder att fonden strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index, i det här fallet MSCI AC Asia Ex Japan.

Varför just denna fond?

Jag har valt denna fond framför allt för att den är billig: enbart 0,20% i årlig avgift! 😃

Tanken är att detta innehav ska uppfylla Asien- och tillväxtmarknadsdelen i den Globalaportföljen, vilket har saknats hittills. Visserligen har jag lite exponering mot Asien via AMF Aktiefond Stilla Havet som återfinns i Hållbarhetsportföljen. Dock är denna fond något mer exponerad mot exempelvis Kina, Taiwan, Sydkorea, Indien och Sydöstasien. AMF fonden har större fokus på Japan, Kina, Australien och Taiwan.

Här kan du se hur fonden gjort de senaste fem åren:

Foto: Financial Times

Som grafen ovan visar har fonden gjort något bättre än sitt jämförelseindex. Värt att notera att den här Access Asien enbart funnits på marknaden sedan 2015, så det återstår att se hur den presterar över ett längre perspektiv.

Fondens regioner och största innehav
Foto: Nordnet

– Alibaba Group Holding Ltd 8,3%
– Tencent Holdings Ltd 7,3%
– Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 5,8%
– Samsung Electronics Co Ltd 4,6%
– AIA Group Ltd 2,7%
– China Construction Bank Corp Class H 1,9%
– Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd Class H 1,5%
– China Mobile Ltd 1,2%

Överlag tror jag den här fonden kommer komplettera de andra innehaven i den Globalaportföljen väl – samtidigt är den både billig och presterat bra historiskt. Fonden investerar i stora asiatiska giganter så som Alibaba, TSMC, Samsung och China Mobile.

Äger du den här fonden i din fondportfölj? Har du några andra fonder som är fokuserade på Asien eller Tillväxtmarknaden? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Pixabay.com

Mindre köp, bygger upp en krigskassa

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Foto: Depositphotos.com

I det här blogginlägget tänkte jag gå in lite på hur jag kommer försöka bygga upp en ”krigskassa”, och samtidigt göra något mindre aktie- och fondköp den här månaden samt nästkommande månad.

Tanken är att kombinera detta med vårat buffertkonto, som i nuläget ligger på ett sparkonto med hög ränta. Målet är att fylla på kontot med cirka fyra eller fem månadslöner i reserv för oförutsäda utgifter eller sämre tider på börsen. I slutändan siktar vi på att ha ca 20% av det totala sparkapitalet i likvida medel.

Vad är en krigskassa?

Begreppet ”krigskassa” används för att beskriva en stor reserv av tillgångar, till exempel likvida medel i ett sparkonto. Krig kistor oftast förekommer i den finansiella sektorn, där företag vill se till att de har färdiga medel i händelse av ett försök till ett fientligt övertagande.

Men varför bygger du en krigskassa nu?

I och med osäkerheten kring hur det kommer gå för länder som sakta börjar öppna upp sina gränser och ekonomier. För oss småsparare kan det vara en bra idé att ha likvider när börsen surar till rejält och det dyker upp trevliga köptillfällen – och så här i coronatider lär det hända förr eller senare 😃

Hur stor är krigskassan?

Foto: Sparpatrullen.se

Just nu är krigskassan 20 230 kr. Under juni kommer jag även få skatteåterbäringen samt semesterersättning utbetalad från min arbetsgivare i juli. Detta pga att jag blivit uppsagd och permitterad från min nuvarande arbetsplats. Dessa pengar kommer används till att bygga upp krigskassan något mer.

Vart sparar du pengarna till krigskassan?

Bra fråga! I nuläget så ligger krigskassan på Avanza, närmare bestämt ett sparkonto med ränta utan bindningstid samt insättningsgaranti. Jag har valt att lägga kapitalet här för att slippa schablonbeskattning som tillkommer ifall penagarna ligger på ett ISK eller KF – detta räknas så klart som en insättning även ifall jag inte investerar summan.

Lägger du undan kapital till en krigskassa just nu, eller föredrar du att vara fullt investerad på börsen? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Portföljfokus – En närmare titt på Globalaportföljen

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

I den här serien av blogginlägg tänkte jag gå igenom innehållen i Mina Portföljer (som du kan se här). Först ut är den Globalaportföljen – en av fyra olika portföljer som jag har mitt sparkapital i.

Vad är Globalaportföljen?

Den såkallade Globalaportföljen är vart majoriten av mitt sparkapital går till. Den består av en blanding av indexfonder och aktiefonder, samt en räntefond och en guldfond. Målet är att få god avkastning i linje med index, varken bättre eller sämre.

Vilka fonder består portföljen av?

Globalaportföljen innehåller fem fonder:
Länsförsäkringar Global Indexnära
SEB Sverige Indexfond
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
AMF Räntefond Mix
WisdomTree Physical Swiss Gold

Länsförsäkringar Global Indexnära

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Apple Inc 3,3%
– Microsoft Coperation 3,2%
– Amazon.com Inc 2,6%
– Facebook Inc Class A 1,2%
– Alphabet Inc Class C 1,0%
– Johnson & Johnson 1,0%
– Alphabet Inc Class A 1,0%
– Nestle 0,8%
– Visa Inc 0,8%
– Procter & Gamble Co 0,8%

Länsförsäkringar Global Indexnära är en indexnära förvaltad aktiefond som placerar i bolag inom olika branscher i länder som ingår i indexet MSCI World Total Net Return. Indexets syfte är återspegla utveckling av aktiemarknaderna på den globala aktiemarknaden.

SEB Sverige Indexfond

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Nordea Bank 5,5%
– Investor 5,5%
– Ericsson 4,2%
– Volvo 3,9%
– Essity 3,3%
– Hennes & Maurtiz 3,3%
– Assa Abloy 3,2%
– Sandvik 2,8%
– Handelsbanken 2,5%
– Hexagon 2,4%

SEB Sverige Indexfond är en indexfond, som i sina placeringar söker att följa utveckligen av indexet SIXRX så nära som möjligt. Fonden strävar efter att handla aktier på ett så kostnadseffektivt sätt som möjligt och att på samma gång försöka undvika att ta risk gentemot jämförelseindex.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Investor 27,0%
– Industrivärden 26,8%
– Kinnevik 10,2%
– Lundbergföretagen 10,0%
– ICA Gruppen 4,3%
– XACT OMXS30 4,2%
– Latour 4,1%
– Lifco 3,6%
– Indutrade 3,3%
– Ratos 1,9%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag är en aktivt förvaltad aktiefond med inriktning på svenska investmentbolag. Förvaltaren gör ett aktivt urval av vilka bolag som ska ingå i portföljen och vilken vikt de ska ha, men sedan kommer fonden att vara passivt förvaltad över tiden, därav den låga avgiften. Målet med fonden är att ge en bättre avkastning över tid än Stockholmsbörsen till en lägre kostnad än den genomsnittliga indexfonden.

AMF Räntefond Mix

Foto: Nordnet
Största innehaven

– United States Treasury Notes 1.38% 4,7%
– Svenska Staten 4,6%
– Svenska Staten 4,6%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 1% 4,4%
– United States Treasury Notes 1.75% 3,8%
– United States Treasury Notes 2.75% 3,5%
– United States Treasury Notes 1.62% 3,5%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 0.75% 3,2%
– Germany (Federal Republic Of) 1% 2,8%
– Italy (Republic Of) 2.45% 2,7%

AMF Räntefond Mix är en räntefond med en genomsnittlig räntebindningstid på mellan 2 och 12 år, som investerar i räntebärande värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut på de globala räntemarknaderna. 

WisdomTree Physical Gold

WisdomTree Physical Gold är en investeringsprodukt i form av fysiskt guld som förvaras i ett valv. Den är utformad för att ge investerare en enkel och kostnadseffektiv tillgång till marknaden guld- genom att erbjuda en avkastning som motsvarar rörelserna för spotpriset för guld-, efter avdrag för tillämplig förvaltningsavgift.

Tillsammans har alla dessa fonder en ganska bra riskspridning mellan olika branscher och marknader, främst mot den globala marknaden. Räntefonden och guldfonden är tänkt att minska risken i fondsparandet. Sverige fokus fås dels genom Spiltan Aktiefond Investmentbolag och SEB Sverige Indexfond, men även genom AMF Aktiefond Småbolag som återfinns i Framtidsportföljen. Detaljer om den portföljen kommer snart 🙂

Har du något fondsparande? Vilka fonder föredrar du och varför? Diskutera gärna i kommentarerna nedan!

Mina andra aktie- och fondportföljer:

Avkastningsportföljen
Extraknäckportföljen
Hållbarhetsportföljen

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Artem Beliaikin och Nordnet

Månadsredovisning – April 2020

Foto: Sparpatrullen.se

I början av månaden fick jag veta att jag blivit uppsagd och permitterad från mitt arbete där jag jobbat de senaste fem åren. Som en del av er läsare kanske känner till så arbetar jag inom besöksnäringen – en av de branscher som blivit mest påverkade av coronavirusets utbrott.

Trots detta så ser jag inte att de kommer påverka vår privatekonomi i någon större utsträckning. Anledning till detta är att jag kan söka liknande tjänster inom andra branscher. Jag har även jobbat flera år hos min arbetsgivare och har därför en lång uppsägningstid med lön innan jag behöver ansöka om arbetslöshetskassa. Precis som på börsen är det bara att ha lite is i magen och inte agera på sina känslor – bara att vänta tills jag hittar något som jag känner verkligen passar mig! 🙂

Inkomster

– Lön 21 458,54 kr
– Cashback 105,74 kr
– Paneler 451,86 kr
– Komplettkortbonus 84 kr
– Begagnathandel 5 450 kr

Totala inkomster 27 550,14 kr

Utgifter

– Avgift 3 566 kr
– Bostadslån 2 932 kr
– Mat 3 609 kr
– A-kassa 112 kr
– Mobiltelefoni 170 kr
– Försäkringar 363 kr
– Underhållning 109 kr
– Hemsida 56 kr

Totala utgifter 10 917 kr
Månadens sparkvot hamnar på 60,3%

Så här räknade jag ut min sparkvot:
27 550,14 (Inkomster) – 10 917 (Utgifter) = 16 633,14
16 633,14 / 27 550,14 = 0,603 x 100 = 60,3%


I april landade våra utgifter på sammanlagt 10 917 kr. Anledningen till det är att vi lyckats få ned matutgifterna genom att planera inköpen bättre – förmodligen för att jag numera jobbar hemifrån samt att vi också storhandlar via nätet nästan uteslutande. Detta bidrar till att vi inte längre köper ”onödiga” reavaror och dylikt som vi kanske skulle gjort i en fysisk butik 🙂

Kostnaden för transport fram och tillbaka till jobbet har även försvunnit helt, så där sparar vi en tusenlapp i månaden.

Sparande

Globalaportföljen (+11 545,24 kr)
Avkastningsportföljen (+3 087,90 kr)
Extraknäckportföljen (+641,60 kr)
Hållparhetsportföljen (+2 000 kr)

Extraknäckportföljen har utökas med 641,60 kr från cashback och paneler under april månad. Du kan läsa mer om portföljen här och fördelningen mellan de olika fonderna ovan.

Månadens transaktioner

– Köpt 5 st Klövern Pref (+125 kr)
– Köpt 5 st Essity (+0 kr)

Aktie- och fondförsäljningar: Inga försäljningar under april
Utdelningar: 275 kr i utdelning från Klövern Pref

Den här månaden gjorde jag något mindre inköp till avkastningsportföljen och fokuserat istället på att utöka globalaportföljen. Med ovannämda inköp ökas utdelningen med 125 kr per år. Förhoppningsvis blir det högre när vi får mer information om hur bankerna kommer göra med utdelningen, troligtvis blir det mot hösten.

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Scandic gör nyemission och ingår ny kreditfacilitet om en miljard

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Foto: Scandic Hotels Group

Hotelloperatören Scandic Hotels har beslutat att genomföra en nyemission med företrädesrätt för aktieägarna på 1,75 miljarder kronor före transaktionskostnader. Det framgår av ett pressmeddelande.

Scandics styrelse har idag beslutat om en nyemission av aktier med företrädesrätt för befintliga aktieägare om cirka 1,75 miljarder SEK före transaktionskostnader. Nyemissionen har ett starkt stöd från bolagets största aktieägare och förutsätter godkännande från en extra bolagsstämma. Nyemissionen stöds även av DNB och Goldman Sachs i egenskap av så kallade underwriting-banker, med förbehåll för sedvanliga villkor. Nyemissionen kommer att vara fullt garanterad.

Scandic har därutöver avtalat om ingående av en ny kreditfacilitet om 1,15 miljarder kronor samt en kortfristig bryggfinansiering om 250 miljoner kronor för att säkra likviditetspositionen tills dess att nyemissionen och kreditfaciliteten är på plats.

Varför gör Scandic detta?

Från slutet av februari 2020 började beläggningsgraden på Scandics hotell att falla till följd av spridningen av Covid-19. I mars sjönk omsättningen för jämförbara enheter med 47 procent jämfört med 2019. Beläggningsgraden för Scandickoncernen förväntas uppgå till cirka 7-11 procent under det andra kvartalet 2020. Per idag är mer än hälften av Scandics hotell tillfälligt stängda.

Scandic har på kort tid genomfört en rad omfattande åtgärder för att anpassa sin verksamhet till rådande affärsklimat och för att försvara sitt kassaflöde. Bemanningsnivåerna har minskats med mer än 80 procent, genom en kombination av permitteringar och avslutade visstids- och tillsvidareanställningar. Koncernledningen har beslutat att sänka sina egna fasta ersättningar med 20 procent. Scandic bedömer att kostnadsnivåerna, exklusive hyror, har sänkts med mer än 70 procent från april, med stöd av åtgärder från myndigheter på Scandics marknader i syfte att stötta företag.

Därutöver beslutade styrelsen för Scandic, vid ett styrelsemöte som hölls den 16 mars 2020, att dra tillbaka sitt tidigare utdelningsförslag om 381 miljoner SEK för att försvara Bolagets kassaflöde. Vidare inledde Scandic proaktivt diskussioner med sina hyresvärdar för att anpassa betalningsvillkoren till det nya marknadsläget. Därutöver har investeringar och pågående projekt dragits ned eller tillfälligt skjutits på.

Kommentar till detta från Scandic VD

”Coronavirusets utbrott är en unik utmaning och innebär allvarliga negativa konsekvenser för hotellsektorn. Jag skulle genuint vilja tacka alla på Scandic för deras fortsatta stöd och engagemang i dessa svåra tider. Vi har sett en snabb minskning i våra beläggningsnivåer och detta har allvarligt påverkat hela vår verksamhet. Vi har varit tvungna att vidta snabba och omfattande åtgärder för att sänka våra kostnadsnivåer och samtidigt göra allt vi har kunnat för att minska inverkan på våra kollegor och samarbetspartners. Dessa beslut har inte varit lätta att fatta och jag ser fram emot att återöppna våra hotell och att, så snart som möjligt, välkomna medarbetare tillbaka.

Vi välkomnar de åtgärder som lokala myndigheter i våra marknader meddelat för att stötta verksamheter genom Covid-19-utbrottet. Detta, tillsammans med de väsentliga kostnadsbesparande åtgärder vi har vidtagit fram till idag, de ytterligare omfattande finansieringsuppläggen vi meddelat idag och vår position, samt löpande strategiska initiativ, kommer att sätta oss i en stark position för att hantera denna period och göra det möjligt för oss att kunna återgå till lönsam tillväxt.”

Jens Mathiesen, VD och Koncernchef för Scandic Hotels

Tidsplan för Företrädesemissionen

Nedanstående tidsplan är preliminär och kan komma att ändras.

– 25 maj 2020: Beräknad dag för offentliggörande av slutliga villkor, inklusive teckningskurs och antal nya aktier som emitteras
– 28 maj 2020: Extra bolagsstämma för godkännande av styrelsens beslut om Företrädesemissionen
– 28 maj 2020: Sista handelsdag i Scandics aktie med rätt att delta i Företrädesemissionen
– 1 juni 2020: Beräknad dag för offentliggörande av prospektet
– 1 juni 2020: Avstämningsdag för deltagande i Företrädesemissionen, det vill säga aktieägare som är registrerade i aktieboken denna dag kommer att erhålla teckningsrätter som medför rätt att delta i Företrädesemissionen
– 3 juni 2020-15 juni 2020: Handel i teckningsrätter
– 3 juni 2020-17 juni 2020: Teckningsperiod
– 24 juni 2020: Beräknad dag för offentliggörande av utfallet i Företrädesemissionen

Om bolaget

Namn: Scandic Hotels Group (SHOT)
ISIN: SE0007640156
Senaste kurs: 38,58 SEK
Utdelning: 0,00 SEK
Direktavkastning: 0,0%

Scandic Hotels Group (SHOT) är det största hotellföretaget i Norden med mer än 280 hotell i drift och under utveckling på över 130 destinationer. Scandic är ledande när det kommer till att integrera hållbarhet inom alla områden och dess prisbelönta koncept inom tillgänglighet säkerställer att Scandic är till för alla. Väl omtyckt av gäster och medarbetare är Scandic Friends Nordens största lojalitetsprogram inom hotellbranschen och företaget en av de mest attraktiva arbetsgivarna i regionen. 

Friskrivning: Jag äger aktier i Scandic. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Fastställt utdelningsbelopp i XACT Högutdelande

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Utdelningsbeloppet i XACT Högutdelande har fastställts till totalt 5,20 SEK per andel. 2,60 SEK per andel i maj och 2,60 SEK per andel i september. XACT Högutdelande förändrar inte utdelningens storlek, utan som tidigare gäller målsättningen att dela ut 4% av fondandelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. 

Som annonserades tidigare i år ändrar Xact Kaptialförvaltning (som numera ingår i Handelsbanken Fonder) fondbestämmelserna i XACT Högutdelande från den 1 april. Det innebär att fonden delar ut två gånger om året istället för som hittills en gång. Under 2020 kommer det att ske i maj och september, men det kan komma att bli oftare än så längre fram.

Utdelningsschema för Xact Högutdelande

Här nedanför ser du vilka datum som är bra att hålla koll på gällande utdelningen.

Utdelning 1

– 11 maj 2020: sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning
– 12 maj 2020: X-dag – fonden handlas exklusive rätt till utdelning
– 13 maj 2020: Avstämningsdag
– 18 maj 2020: Likviddag – utdelningen betalas ut

Utdelning 2

– 14 sep 2020: sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning
– 15 sep 2020: X-dag – fonden handlas exklusive rätt till utdelning
– 16 sep 2020: Avstämningsdag
– 21 sep 2020: Likviddag – utdelningen betalas ut

Vad är XACT Högutdelande?

XACT Högutdelande är en börshandlad indexfond (EFT) och har som mål att följa utvecklingen i indexet Handelsbanken Nordic High Dividened Low Volatility Criteria Index (SEK). Fonden följer utvecklingen på nordiska stabila och utdelande bolag som består av 45 bolag som uppvisat utdelning i kombination med historiskt låg volatilitet i aktien. Fonden lämnar kontant utdelning med målsättning att spegla utdelningarna i underliggande bolag. Utdelnings-tillfällen sker normalt i maj och september.

Vilka innehav finns det i XACT Högutdelande?

Fondens största innehav per 2020-03-31 var följande:
Elisa 3,13%
Tele2 B 2,98%
Coloplast B 2,93%
Kone B 2,88%
Axfood 2,86%
Orkla 2,81%
Tryg 2,80%
AstraZeneca 2,75%
Gjensidige Forsikring ASA 2,72%
Kesko B 2,67%
Topdanmark 2,64%
Investor B 2,63%
Telenor 2,59%
Telia Company 2,57%
Latour B 2,49%
ICA Gruppen 2,49%
BillerudKorsnäs 2,49%
Sampo A 2,40%
Industrivärden C 2,38%
NCC B 2,37%

Vilka kostnader tillkommer?

Precis som alla fonder, tillkommer en årlig förvaltningsavgif för Xact Högutdelande, vilket landar på 0,30%. Denna avgift vill du försöka hålla så låg som möjligt för annars förlorar du en stor del av ditt sparkapital på sikt genom onödigt höga kostnader.

Tänk på att en avgift för courtage sker vid varje köp och försäljning av fondandelar, utöver den årliga förvaltningavgiften.

Om bolaget

Namn: XACT Högutdelande (XACTHDIV)
ISIN: SE0009778954
Senaste kurs: 112,01 SEK
Utdelning: 5,20 SEK
Direktavkastning: 4,63%

Varumärket XACT förvaltas av Handelsbanken Fonder AB och är idag den största utgivaren av ETF:er i Norden. Deras fokus ligger på de nordiska börserna och genom oss får du lösningar för såväl uppåt som nedåtgående aktiemarknad, stora och små bolag, smart-beta samt räntor. XACT OMXS30 var den första ETF:en i Norden och noterades på Nasdaq Stockholm redan år 2000.

Friskrivning: Jag äger aktier i XACT Högutdelande. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Starkt resultat för Essity under första kvartalet

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Hygienproduktsbolaget Essity:s nettoomsättning för det första kvartalet 2020 ökade med 10,0 procent jämfört med samma period föregående år. Covid-19 pandemin har resulterat i att försäljningen och resultatet ökat kraftigt under mars 2020 till följd av hamstring bland konsumenter och distributörer. På tillväxtmarknaderna, som svarade för 35 procent av nettoomsättningen, ökade den organiska nettoomsättningen med 4,0 procent.

Covid-19 pandemin har resulterat i att försäljningen ökat kraftigt på många marknader för Consumer Tissue, Incontinence Products, Baby Care, Feminine Care och Professional Hygiene till följd av hamstring bland konsumenter och distributörer. Under mars 2020 ökade den organiska nettoomsättningen för koncernen med 19,7 procent jämfört med mars 2019. För Personal Care ökade den organiska nettoomsättningen med 17,0 procent, för Consumer Tissue med 19,5 procent och för Professional Hygiene med 24,5 procent. Under kommande kvartal kommer försäljningen påverkas negativt av hamstringen under mars och försäljningen inom Professional Hygiene kommer även påverkas negativt av minskat resande, färre restaurangbesök och ökat hemarbete. På längre sikt kan covid-19 pandemin leda till en ökad efterfrågan på hygien- och hälsoprodukter till följd av bland annat ökat fokus på handhygien.

Essity bidrar till samhället genom att leverera deras lösningar inom hygien och hälsa. I Sverige, USA och Mexiko investerar de i produktion av kirurgmasker och munskydd för vårdsektorn och deras medarbetare, samt så stödjer de WHO Covid-19 Solidarity Response Fund och flera lokala initiativ.

Skjuter på utdelningsbeslutet

Styrelsen föreslår att beslutet av utdelningen för 2019 ska senareläggs till en extrastämma under november 2020. Bolaget meddelar även att man är väl rustat för en möjlig period av världsekonomisk tillbakagång, men att nuvarande situation gör osäkerheten i framtida prognoser väsentligt större än normalt och att Essity mot bakgrund av detta skjuter på utdelningsbeslutet. Tidigare beslut om aktieutdelningen låg på 6,25 kronor/aktie.

Börjar leverera kirurgmasker till vården

Essity har även slagit om en del av verksamheten för att leverera kirurgmaskar till vården. Detta har skett i dialog med svenska regeringen och Socialstyrelsen. Bolaget har enligt en pressmeddelande i början av april ambition att donera en miljon kirurgmasker till den svenska vården.

Den svenska fabriken har kapacitet att producera tre miljoner kirurgmasker i månaden. Essity har också köpt in en ny maskin med en produktionskapacitet om 30 miljoner masker i månaden. Den nya maskinen beräknas vara i drift efter sommaren.

Populära varumärken

Här är några exempel på produkter och varumärken som Essity har:

Edet

I början av coronautbrottet är det väl ingen som missat de tomma hyllorna i affärerna och bilder på kundvagnar överfyllda med toapappersbalar. Pappersbruket Lilla Edet tillverkar papper åt Essity där bland annat varumärkerna Edet, Torky och Tork. Detta motsvarar ca 100 000 ton med mjukpappersproduktion per år.

Libero

Libero har tillverkat engångsblöjor i drygt 60 år med ambitonen att ge ditt barn en blöja som är så skön och funktionell som möjligt. Allt material i blöjorna godkännas av Essity:s omfattande produktsäkerhetstester.

Libresse

Libresse såg dagen ljus för första gången på 40-talet. På den tiden var det inte fokus på märkets nuvarande varumärken, bindor och trosskydd, men det kom snabbt. Idag är Libresse synonymt med kvalitetsbindor och -trosskydd och märket har stort internationellt inflytande.

TENA

TENA har över 50 års erfarenhet och är världsledande inom inkontinensvård. Deras produkter hjälper människor med skydd mot läckage, lukt och fukt. De tillhandahåller produkter och tjänster för privatpersoner och hälso- och sjukvårdsorganisationer i över 90 länder.

Om bolaget

Namn: Essity (ESSITY B)
ISIN: SE0009922164
Senaste kurs: 303,80 SEK
Utdelning: 0 SEK
Direktavkastning: 0,0%

Essity (ESSITY B) är ett ledande globalt hygien- och hälsobolag. Vi ökar människors välbefinnande genom våra produkter och tjänster. Försäljning sker i cirka 150 länder under de globalt ledande varumärkena TENA och Tork samt andra starka varumärken såsom JOBST, Leukoplast, Libero, Libresse, Lotus, Nosotras, Saba, Tempo, Vinda och Zewa. Essity har omkring 46 000 medarbetare. Nettoomsättningen 2019 var cirka 129 miljarder kronor (12,2 miljarder euro). Huvudkontoret ligger i Stockholm och Essity är noterat på Nasdaq Stockholm.

Friskrivning: Jag äger aktier i Essity. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.