fondsparande – Sparpatrullen

Nytt innehav: Öhman Global Growth

I det här blogginlägget tänkte jag gå in på en annan aktivt förvaltad fond som jag lagt till i portföljen nyligen, nämligen: Öhman Global Growth. Detta är min andra teknikfond efter TIN Ny Teknik som tog plats i den Globalaportföljen förra månaden, min största fondportfölj. Varför välja två snarlika fonder med ny teknikinriktning?

Största anledningen är att dessa fonder har lite olika fokus: TIN Ny Teknik har större fokus på Sverige och Norden, medan Öhman Global Growth är mer viktad mot USA och den globala marknaden. I ett kommande inlägg kommer jag gå inte lite djupare på detta, men lite bakgrund om Öhman fonden finns nedan.

Vad är Öhman Global Growth?

Öhman Global Growth är en global aktiefond med fokus på ny teknologi, hälsovård och industri. Fonden startades 1997 och har flera år på nacken. Många tunga bolag så som Microsoft, Alphabet (Google), Samsung och Alibaba Group Holding ligger som en stabil bas. Tematiska investeringar som grundar sig i exempelvis säkerhet, robotautomatisering, energiteknik och biotech visar på god potential i en värld under snabb utveckling.

Fonden förvaltas aktivt och hållbart. Fonden investerar i bolag som utvecklar eller har ett högt användande av informationsteknologi och med hög förväntad tillväxt inom specifika produktområden. Placeringar sker normalt i 30 till 50 bolag fördelade på olika branscher.

Fondens regioner och största innehav

– Sinch 4,8%
– Samsung SDI 3,3%
– Microsoft Corporation 3,2%
– Alften NV 2,9%
– Sony Corp 2,9%
– Alibaba Group Holding 2,9%
– BioMarin Pharmaceutical Inc 2,7%
– Alphabet Inc – Class A 2,6%
– Akamai Technologies 2,6%
– Splunk Inc 2,6%

Vad kostar fonden?

Avgiften ligger på hisnande 2,05% på nätmäklaren Avanza! Om du däremot använder dig av SAVR så hamnar årsavgiften på 1,24% istället – du får med andra ord ca 40 procent lägre avgifter hos SAVR. Värt att nämna att oavsett den höga avgiften så har fonden presterat väldigt bra historiskt. Titta bara på utvecklingen de senaste fem åren i jämförelse med exempelvis en indexfond:

Öhman Global Growth har avkastat nära fyra gånger så mycket i jämförelse med Länsförsäkringar Global Indexnära och mer än dubbelt så mycket som Spiltan Aktiefond Investmentbolag! Inte dåligt alls i min mening! Om du vill ha lite mer djupgående analys kan jag varmt rekommendera detta inlägg från Leva Drömmen 😃

Vad tycker du om Öhman Global Growth? Har du några andra fonder som är fokuserade på teknik eller hälsa? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza och SAVR, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Avanza Bank, Nordnet Bank och Stanislav Kondratiev

Nordnet lanserar fyra egna indexfonder

Idag annonserade nätmäklaren Nordnet att de lanserar fyra nya internationella indexfonder. De nya fonderna kommer representera fyra olika marknader: USA, Europa (inklusive Norden), Tillväxtmarknad och Global. Fonderna går att köpa på Nordnet från och med idag.

”En indexfond är något av den ultimata sparprodukten, som passar för såväl månadssparande som större investeringar. Jag är väldigt stolt över den här lanseringen – vi har lyckats sätta ihop fonder som följer breda och välkända index, och som har ett lågt pris. Just den kombinationen är väldigt kraftfull och ger hög spararnytta.”
Martin Ringberg, Sverigechef på Nordnet

Indexfonderna kommer se ut enligt följande:
– Nordnet Indexfond USA
– Nordnet Indexfond Global
– Nordnet Indexfond Europa
– Nordnet Indexfond Tillväxtmarknader

Lite fakta om Nordnets nya indexfonder:

Nordnet Indexfond Global

Nordnet Indexfond Global följer ett index med över 1 500 företag i 23 utvecklade länder över hela världen. Större delen återfinns i USA, stora delar av Europa och Asien. Om du inte vill satsa på en specifik marknad är denna fond en representation av flera globala marknader

Nordnet Indexfond USA

Nordnet Indexfond USA speglar resultatet hos S&P 500, som är ett aktiemarknadsindex som följer 500 stora företag i USA. På det sättet investerar du automatiskt i företag som Apple, Microsoft och Amazon, utan att behöva köpa enskilda aktier.

Nordnet Indexfond Europa

Nordnet Indexfond Europa följer ett index över stora företag i Europas största ekonomier. De huvudsakliga sektorerna är hälso- och sjukvård, konsumentvaror, finans och industri, med stora namn som Nestle, AstraZeneca och LVMH Moet Hennessy. Fonden är tungt viktad mot Storbritannien, Frankrike, Schweiz och Nederländerna, men naturligtvis även Sverige, Finland och Danmark .

Nordnet Indexfond Tillväxtmarknader

Nordnet Indexfond Tillväxtmarknad speglar utvecklingen för mer än 1 000 företag i 26 olika utvecklingsländer. Om du tror att det finns tillväxtpotential i utvecklingsländer kan det här vara en fond för dig. Fonden är framförallt viktad mot Kina, men indexet representeras av länder i fem regioner som spänner över hela världen.

Vad ligger avgifterna på för dessa fonder?

De årliga avgifterna för fonderna är 0,20% för Global, USA och Europa, samt 0,40% för Tillväxtmarknader.

Vad tycker du om Nordnets nya indexfonder? Kommer du fortsätta med Avanzas motsvarande fonder? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Nordnet

Hur jag skulle investera om jag började idag!

I det här blogginlägget tänkte jag gå igenom hur jag skulle bygga upp min portfölj ifall jag började spara idag! Detta är inspirerat av inläggen från Thoke’s Invest och Lekonomi. Båda dessa inlägg är väldigt intressanta och läsvärda – jag rekommenderar att ni läser dem också! 🙂

Så vad hade jag gjort annnorlunda? Jag hade valt att flytta samman alla mina olika portföljer till en och samma portfölj. Målet hade varit att förenkla, förenkla och förenkla! Mindre stress och bekymmerfritt helt enkelt.

Ambitionen hade varit att skapa en portfölj som påminner om Golden Butterfly, dock med mindre vikt mot guld samt att jag hade valt att lägga till pengar på ett sparkonto som ersättning för en av räntedelarna i portföljen. Tanken är då att ha guld som skydd mot inflation och ha pengar på ett sparkonto för att skydda mot en recession. Till viss del är detta taget från den Permanenta Portföljen skapad av Harry Browne, något som bland annat RikaTillsammans förespråkar. Detta fungerar bra för oss småsparare som inte vill ta så stor risk men vill ändå ha en stadig avkastning.

Vad är Golden Butterfly?

Golden Butterfly är en variant av den Permanenta Porföljen skapad av Harry Browne. Mer information om den finns här.

Golden Butterfly-portföljen

Innehaven i min variant av Golden Butterfly-portföljen ser ut så här:

Globalfond (20%)
– Länsförsäkringar Global Indexnära (20,00%)

Sverigefonder (20)%
– SEB Sverige Indexfond (10,00%)
– Spiltan Aktiefond Investmentbolag (10,00%)

Asien- och tillväxtmarknadsfonder (10%)
– AMF Aktiefond Asien Stilla Havet (5,00%)
– Swedbank Robur Access Asien (5,00%)

Bransch- och spetsfonder (10%)
– TIN Ny Teknik (5,00%)
– Öhman Global Growth (5,00%)

Reala tillgångar (20%)
– WisdomTree Physical Swiss Gold (20,00%)

Likvida medel (20%)
– Sparkonto med ränta och insättningsgaranti (20,00%)

Fördelningen skulle se ut så här efteråt:

– 60% Aktiefonder
– 20% Reala tillgångar
– 20% Likvida medel

Fördelningen på de olika nätmäklarna skulle se ut så här:

Avanza
– Sparkonto med likvida medel

Nordnet
– Länsförsäkringar Global Indexnära
– SEB Sverige Indexfond
– Spiltan Aktiefond Investmentbolag
– Swedbank Robur Access Asien
– WisdomTree Physical Swiss Gold

SAVR
– AMF Aktiefond Asien Stilla Havet
– TIN Ny Teknik
– Öhman Global Growth

Den lite dyrare fonden TIN Ny Teknik och Öhman Global Growth skulle jag fortsätta spara på SAVR för att få ned årsavgifterna. De resterande fonderna hamnar på Nordnet då de har något lägre avgifter än Avanza. Barnsparande skulle fortsätta med fondroboten Lysa. Nästan alla dessa innehav är passiva indexfonder och enbart TIN och Öhman är aktivt förvaltade fonder. Med den här portföljen är jag exponerad mot 2765 bolag i alla branscher och i hela världen – riktigt bra riskspriding som är omöjligt att uppnå med enskilda aktieinnehav! 🙂

Vad skiljer detta från en Golden Butterfly-portfölj?

Största skillnaden mot en riktig Golden Butterfly-portfölj är att räntedelen saknas helt. Jag har valt detta då min sparhorisont är mer än 20 år, så jag vill maximera min värdeökning så gott det går med ränta-på-ränta effekten! Sedan kommer jag att vikta ned aktiedelen till 40% och lägga till en räntedel på 20%. För räntor och obligationer skulle jag välja både AMF Räntefond Lång och Spiltan Räntefond Sverige med 10% vardera.

Fondportföljerna Framtidsportföljen och Extraknäckportföljen skulle även gå samman med Golden Butterfly-portföljen. Rent krasst sätt innebär detta att jag skulle ha en fondportfölj och en ”lekportfölj” (aktieportfölj), istället för flera olika portföljer. Något lättare att ombalansera varje år samt lättare att månadsspara. Mindre underhåll helt enkelt! 😃

Den annars största förändingen med den nya portföljen är att jag skulle minskat antalet aktier i Avkastningsportföljen rejält och föredelat om mina pengar där till billiga indexfonder. Det som blir kvar av aktierna skulle mer eller mindre bli en ”lekportfölj” som består av mindre än 10% av kapitalet.

”Index funds eliminate the risks of individual stocks, market sectors, and manager selection. Only stock market risk remains.”
John C. Bogle

Så många innehav! Vad hamnar avgiften på?

Inte så farligt faktiskt! Snittavgiften skulle landa på 0,28%, vilket är ganska bra med tanke på det är en god blanding av passiva indexfonder, aktivt förvaltade fonder och certifikat. Med räntor inräknade skulle snittavgiften ligga på 0,30% istället. Allt detta går även att trycka in i ett månadsparande som gör det helt underhållsfritt!

Hur skulle du gjort ifall du började om från början? Mer aktier eller fonder? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Fler intressanta artiklar

– Golden Butterfly | Portfoilo Charts
– The Golden Butterfly vs the All Weather Portfolio | Listen Money Matters
– Why I Chose this Controversial ’All-Weather Portfolio’ for My Life Savings | The Simple Dollar
– Permanenta portföljen och Golden butterfly med Börslabbets strategier
– Golden Butterfly portfolio | Investerarfysikern

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, Lysa och SAVR vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Jordy Meow

Smart sparande ska vara underhållsfritt inte spännande

”Investing should be more like watching paint dry or watching grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas.”
Paul A Samuelson

Jag läser ofta kommentarer på olika finansbloggar hur investeringar i fonder eller index är tråkiga: inte lika spännande som aktier. I mina öron låter detta lite som att man ser investeringar som ett spel på casino precis som citat från Paul Samuelson ovan antyder.

Att överträffa marknaden på sikt är en illusion enligt forskare. Flera decennier av forskning kring hur effektiv marknaden är (effektiva marknadshypotesen) visar att man i princip inte kan slå index över tid om man inte tar mer risk.

År efter år underpresterar Avanzas kunder gentemot index. 2019 var ett väldigt starkt börsår, men som bilden visar var den genomsnittliga avkastning 24 procent hos Avanzas kunder jämfört med 35 procent OMX Stockholm Gross Index GI (OMXSGI). Många småsparare skulle bli betydligt rikare ifall de slutade försöka vara smartare än marknaden och göra enskilda aktieaffärer. Indexinvestesteringar och långsiktigt sparade i fonder är underhållsfritt! 😁

Personligen försöker jag hålla mig till en tydlig strategi som kräver både tålamod och planering med fokus på tillväxt och totalavkastning. Detta innebär passivt sparande med låga avgifter och att man inte rör det på flera år! Det är förmodligen de allra svåraste – att låta bli att pila för mycket på portföljen 😂

Vem är Paul A Samuelson som citatet kommer ifrån?

Paul A Samuelson var en nationalekonom och den förste amerikanske Nobelpristagaren i ekonomi. I motiveringen till Nobelpriset 1970 angavs bland annat att Paul A Samuelson ”gjort mer än någon annan samtida ekonom för att höja nivån på den vetenskapliga analysen i ekonomisk teori.”

Paul A Samuelson skrev en av de mest använda läroböckerna i högre amerikansk utbildning. Boken ”Economics”, som först publicerades 1948, blev landets mest sålda lärobok i nästan 30 år och har översatts till 40 språk.

Nytt innehav: TIN Ny Teknik

I det här inlägget tänkte jag redogöra för en ny fond med fokus på innovation, småbolag och Norden som tagit plats i den Globalaportföljen, nämligen: TIN Ny Teknik. För tillfället upptar den cirka 2% av den totala fondportföljen men ambitionen är att få upp den circka 5%.

Vad är TIN Ny Teknik?

TIN Ny Teknik (f.d. Core Ny Teknik) är en aktivt förvaltad aktiefond som startades i början av 2019 och investerar huvudsakligen inom teknik, hälsa och digitala varumärken. Huvudfokus är på småbolag med lönsam tillväxt och starka kassaflöden.

Filosofin är att den långsiktiga potentialen i digitala tillgångar är underskattad och att de kommande 15 åren+ kommer det ske en omfördelning av värde från de som äger gammal teknik till de som äger ny teknik.

Målsättning är att överträffa sitt jämförelseindex VINX Small Cap Net.

Varför har jag valt den här fonden?

Dels för att jag personligen är intresserad av ny teknik och dels att jag är verksam inom just detta område för närvarande. Sedan förvaltas den här fonden av Carl Armsfelt och Erik Sprinchorn, succéförvaltarna bakom fonden Swedbank Robur Ny Teknik.

Största nackdelen är att fonden är lite väl dyr, speciellt på Avanza där den totala årliga avgiften ligger på hela 1,59%! Dock är det något billigare på SAVR där avgiften hamnar på 1,08% istället – betydligt billigare! 😃

Fondens regioner och största innehav

– Evolution Gaming 5,4%
– Novo Nordisk 4,4%
– Take-Two Interactive 4,1%
– Embracer Group 4,1%
– Nordic Entertainment 4,0%
– Surgical Science 3,3%
– Stillfront Group 3,0%
– Frontier Developments 2,8%
– Xero Ltd 2,6%
– Kindred Group 2,5%
– Paradox Interactive 2,4%
– Ubisoft Entertainment 2,4%

Överlag hoppas jag att den här fonden kommer göra bra ifrån sig och slå index. Den har ju inte funnits speciellt länge, så det finns ingen historik att falla tillbaka. Fonden har knappt 40 innehav, vilket innebär att den är väldigt fokuserad. Jag ser det som ett bra komplement till resten av min Globalaportfölj som har ett brett fokus på mer billiga indexfonder.

Äger du den här fonden i din fondportfölj? Har du några andra fonder som är fokuserade på teknik eller hälsa? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Flyttat Extraknäckportföljen till Nordnet

Tidigare under veckan sålde jag samtliga innehav i Extraknäckportföljen: en portfölj som bygger helt på sidoinkomster. Denna portfölj har tidigare legat hos Avanza, men har nu flyttats till Nordnet istället.

Varför gör jag detta? Jag ville helt enkelt bli av med årsavgifterna som tillkommer för Avanza Global, Avanza Emerging Markets och Avanza USA! I och med att Avanza enbart har en fond utan avgifter, Avanza Zero, med exponering mot Sverige, så föll valet naturligtvis på Nordnet. 😃

På Nordnet finns följande fyra fonder utan avgifter:
– Nordnet Indexfond Sverige
– Nordnet Indeksfond Danmark
– Nordnet Indeksfond Norge
– Nordnet Indeksirahasto Suomi

Stora skillnaden med dessa indexfonder jämfört med Avanzas är att dessa inte har lika bred riskspridning – dock behöver jag inte minska risken nämnvärt för just den här portföljen. Jag minskar risken i mitt sparande tillräckligt i mina andra portföljer. Plus att jag redan har breda globalfonder, tillväxtmarknadsfonder samt fonder med fokus på USA.

Varför inte bara investera i Avanza Zero?

Avanza Zero är en fokuserad indexfond som följer SIX30RX-index kring de 30 värdemässigt mest omsätta aktierna på Stockholmsbörsen (OMX). Jämför du detta med Nordnet Indexfond Sverige som följer aktieindexet OMX Stockholm Benchmark GI (OMXSBGI), också kallat OMX Generalindex, och drygt 70 mest handelsomsatta bolagen får du betydligt bredare exponering! Här täcks runt 80-100 procent av börsens totala börsvärde. Dock är det värt att nämna att de andra indexfonderna i Danmark, Norge och Finland enbart följer ca 20 mest omsatta aktierna på respektive börs.

Vad tycker du om Nordnet indexfonderna? Är det något att ha? Eller sparar du i Avanza Zero? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Nytt innehav: Swedbank Robur Access Asien

I det här blogginlägget tänkte jag skriva lite om en ny fond som jag tagit in i den Globalaportföljen den här månaden: Swedbank Robur Access Asien. Just nu är det en ganska liten post, men målet är att få upp den till cirka 10% av den totala fondportföljen.

Vad är Swedbank Robur Access Asien?

Swedbank Robur Access Asien är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Asien, exklusive Japan. Förvaltningen av fonden är indexnära, vilket betyder att fonden strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index, i det här fallet MSCI AC Asia Ex Japan.

Varför just denna fond?

Jag har valt denna fond framför allt för att den är billig: enbart 0,20% i årlig avgift! 😃

Tanken är att detta innehav ska uppfylla Asien- och tillväxtmarknadsdelen i den Globalaportföljen, vilket har saknats hittills. Visserligen har jag lite exponering mot Asien via AMF Aktiefond Stilla Havet som återfinns i Hållbarhetsportföljen. Dock är denna fond något mer exponerad mot exempelvis Kina, Taiwan, Sydkorea, Indien och Sydöstasien. AMF fonden har större fokus på Japan, Kina, Australien och Taiwan.

Här kan du se hur fonden gjort de senaste fem åren:

Som grafen ovan visar har fonden gjort något bättre än sitt jämförelseindex. Värt att notera att den här Access Asien enbart funnits på marknaden sedan 2015, så det återstår att se hur den presterar över ett längre perspektiv.

Fondens regioner och största innehav

– Alibaba Group Holding Ltd 8,3%
– Tencent Holdings Ltd 7,3%
– Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 5,8%
– Samsung Electronics Co Ltd 4,6%
– AIA Group Ltd 2,7%
– China Construction Bank Corp Class H 1,9%
– Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd Class H 1,5%
– China Mobile Ltd 1,2%

Överlag tror jag den här fonden kommer komplettera de andra innehaven i den Globalaportföljen väl – samtidigt är den både billig och presterat bra historiskt. Fonden investerar i stora asiatiska giganter så som Alibaba, TSMC, Samsung och China Mobile.

Äger du den här fonden i din fondportfölj? Har du några andra fonder som är fokuserade på Asien eller Tillväxtmarknaden? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Pixabay.com

Vill du äga aktier men vet inte hur? Välj en indexfond

I det här blogginlägget tänkte jag redogöra varför jag främst väljer att investera passivt i indexfonder. Är det för att jag inte har tid eller intresse av att göra detta?

Inte alls! Jag tycker det är jättekul att läsa om bolag, analyser och hur framtidsutsikterna ser ut i olika branscher. MEN om det är något jag lärt mig de senaste fjorton åren som småsparare (började 2006) är att jag tjänar mer på ett stadigt, löpande sparande i grunden och att jag inte pillar för mycket på portföljen! Allt detta optimerande förstör den goda avkastningen jag skulle fått om jag bara låtit bli! 😃

Varför passiv förvaltning i en bred indexfond då? Du slipper betala för aktiv förvaltning (vilket kan ha fördelar också, t ex om du vill chansa och försöka slå index) – det är bara att köpa och glömma bort! Låter rätt tråkigt, men du får även en god riskspridning och över tid ger den en fin utveckling. Men ta inte mina ord för det, utan detta är något som Warren Buffett förespråkar:

”The best way to own common stocks is through index funds.”
Warren Buffett, Berkshire Hathaway Inc 1996 Shareholder Letter

Warren Buffett förespråkar indexfonder som det bästa alternativt för småsparare att få deras pengar att växa – och han är inte den enda heller: nobelpristagarna William Sharpe, Daniel Kahneman, Paul Samuelson och Merton Miller, Benjamin Graham, Charles Schwab, Peter Lynch, John Bogle med flera rekommenderar indexinvestering.

Fördelar med indexfonder

– Avkastning i linje med jämförelseindex
– Kräver ingen tid – sätt igång och glömt bort den
– Kostnadseffektivt – billigare än att diversifiera sig mot flera marknader
– Bra riskspridning eftersom den investerar i tusentals aktier
– Låga förvaltningsavgiftar jämfört med aktivt förvaltade fonder
– Värdeökningen på sikt är ofta högre än aktivt förvaltade fonder

En av de stora fördelarna med just indexinvestering är att du inte har samma bolagrisk när du själv plockar ut specifika bolag med utdelning. Om det är något vi sett under Coronautbrottet är att även bolag med god utdelningshistorik kan sloppa utdelningen, exempelvis Electrolux, Hennes & Mauritz och Thule för att nämna några stycken.

”There is general agreement among researchers that nearly all stock pickers, whether they know it or not-and few of them do-are playing a game of chance.”
Daniel Kahneman, Thinking, Fast and Slow, 2011

Nackdelar med indexfonder

– Omöjligt att slå index – ger alltid samma avkastning som index minus avgifterna
– Går ej att välja bort bolag som underpresterar

Vanliga argument mot indexinvesteringar

1. Det är tråkigt att investera i indexfonder!

Smart sparande ska inte vara spännande i min mening. Om du tycker att investeringar ska vara spännande är du förmodligen ute efter något annat: för mig handlar mitt sparande om att minska och sprida risken, därav att jag föredrar fonder. För att få lika bra riskspridning måste du köpa väldigt många aktier sprida över flera olika marknader och branscher, vilket är ganska kostsamt och tidskrävande.

”Buy index funds. It might not seem like much action, but it’s the smartest thing to do.”
Charles Schwab, Money Magazine, Jan 2007

2. Om du ska leva på dina investeringar måste du sälja fondandelar – med utdelningsaktier behöver du inte sälja några innehav!

Det är ingen skillnad att leva på aktieutdelningar eller att leva på värdeökningen av dina fonder. Så länge du enbart säljer fondandelar som motsvarar värdeökningen så säljer du inte av några innehav: tänk på att fonden återinvesterar alla utdelningar också! 😃

3. Vad har du emot utdelningsinvestering?

Det är inget fel att ha en aktieportfölj med syfte att leva på utdelningen alls. Personligen sparar jag i en kombination av indexfonder, aktivt förvaltade aktiefonder (Hållbarhetsportföljen) samt en mindre aktieportfölj med fokus på utdelningar och tillväxt (Avkastningsportföljen). Den ena strategin utesluter inte den andra i min mening och jag anser att det är rätt så kortsiktigt att bara fokusera på en av dessa typer av investeringar. Visst, du kan investera i börshandlade fonder t ex den populära XACT Högutdelande (även jag sparar i denna fond) – dock har den inte alls samma bredd och riskspridning som en global indexfond kan ge.

Summering

I slutändan handlar det om att vi alla vill lyckas bli ekonomiskt oberoende och kunna välja själva vad och hur vi spenderar våran tid. Jag tjänar inget på att försöka övertyga att någon har ”fel” investeringsstrategi. Tycker man det är spännande och roligt att investera i aktier får man gärna göra det. Men jag tar hellre små förluster än stora vinster och har mindre risk i mitt sparande.

Fler intressanta artiklar

– William Sharpe: ”Det bästa är att investera i indexfonder” | SVD
– Daniel Kahneman: ”Investors need to stop believing they can know the future” | Business Insider
– Why the world’s biggest investor backs the simplest investment | BBC
– Jack Bogle’s wisest retirement investing advice | The Week

Portföljfokus – En närmare titt på Globalaportföljen

I den här serien av blogginlägg tänkte jag gå igenom innehållen i Mina Portföljer (som du kan se här). Först ut är den Globalaportföljen – en av fyra olika portföljer som jag har mitt sparkapital i.

Vad är Globalaportföljen?

Den såkallade Globalaportföljen är vart majoriten av mitt sparkapital går till. Den består av en blanding av indexfonder och aktiefonder, samt en räntefond och en guldfond. Målet är att få god avkastning i linje med index, varken bättre eller sämre.

Vilka fonder består portföljen av?

Globalaportföljen innehåller fem fonder:
– Länsförsäkringar Global Indexnära
– SEB Sverige Indexfond
– Spiltan Aktiefond Investmentbolag
– AMF Räntefond Mix
– WisdomTree Physical Swiss Gold