Flyttat Extraknäckportföljen till Nordnet

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Tidigare under veckan sålde jag samtliga innehav i Extraknäckportföljen: en portfölj som bygger helt på sidoinkomster. Denna portfölj har tidigare legat hos Avanza, men har nu flyttats till Nordnet istället.

Varför gör jag detta? Jag ville helt enkelt bli av med årsavgifterna som tillkommer för Avanza Global, Avanza Emerging Markets och Avanza USA! I och med att Avanza enbart har en fond utan avgifter, Avanza Zero, med exponering mot Sverige, så föll valet naturligtvis på Nordnet. 😃

På Nordnet finns följande fyra fonder utan avgifter:
Nordnet Indexfond Sverige
Nordnet Indeksfond Danmark
Nordnet Indeksfond Norge
Nordnet Indeksirahasto Suomi

Stora skillnaden med dessa indexfonder jämfört med Avanzas är att dessa inte har lika bred riskspridning – dock behöver jag inte minska risken nämnvärt för just den här portföljen. Jag minskar risken i mitt sparande tillräckligt i mina andra portföljer. Plus att jag redan har breda globalfonder, tillväxtmarknadsfonder samt fonder med fokus på USA.

Varför inte bara investera i Avanza Zero?

Avanza Zero är en fokuserad indexfond som följer SIX30RX-index kring de 30 värdemässigt mest omsätta aktierna på Stockholmsbörsen (OMX). Jämför du detta med Nordnet Indexfond Sverige som följer aktieindexet OMX Stockholm Benchmark GI (OMXSBGI), också kallat OMX Generalindex, och drygt 70 mest handelsomsatta bolagen får du betydligt bredare exponering! Här täcks runt 80-100 procent av börsens totala börsvärde. Dock är det värt att nämna att de andra indexfonderna i Danmark, Norge och Finland enbart följer ca 20 mest omsatta aktierna på respektive börs.

Vad tycker du om Nordnet indexfonderna? Är det något att ha? Eller sparar du i Avanza Zero? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Nytt innehav: Swedbank Robur Access Asien

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

I det här blogginlägget tänkte jag skriva lite om en ny fond som jag tagit in i den Globalaportföljen den här månaden: Swedbank Robur Access Asien. Just nu är det en ganska liten post, men målet är att få upp den till cirka 10% av den totala fondportföljen.

Vad är Swedbank Robur Access Asien?

Swedbank Robur Access Asien är en aktiefond som placerar i företag inom olika branscher i Asien, exklusive Japan. Förvaltningen av fonden är indexnära, vilket betyder att fonden strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index, i det här fallet MSCI AC Asia Ex Japan.

Varför just denna fond?

Jag har valt denna fond framför allt för att den är billig: enbart 0,20% i årlig avgift! 😃

Tanken är att detta innehav ska uppfylla Asien- och tillväxtmarknadsdelen i den Globalaportföljen, vilket har saknats hittills. Visserligen har jag lite exponering mot Asien via AMF Aktiefond Stilla Havet som återfinns i Hållbarhetsportföljen. Dock är denna fond något mer exponerad mot exempelvis Kina, Taiwan, Sydkorea, Indien och Sydöstasien. AMF fonden har större fokus på Japan, Kina, Australien och Taiwan.

Här kan du se hur fonden gjort de senaste fem åren:

Foto: Financial Times

Som grafen ovan visar har fonden gjort något bättre än sitt jämförelseindex. Värt att notera att den här Access Asien enbart funnits på marknaden sedan 2015, så det återstår att se hur den presterar över ett längre perspektiv.

Fondens regioner och största innehav
Foto: Nordnet

– Alibaba Group Holding Ltd 8,3%
– Tencent Holdings Ltd 7,3%
– Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 5,8%
– Samsung Electronics Co Ltd 4,6%
– AIA Group Ltd 2,7%
– China Construction Bank Corp Class H 1,9%
– Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd Class H 1,5%
– China Mobile Ltd 1,2%

Överlag tror jag den här fonden kommer komplettera de andra innehaven i den Globalaportföljen väl – samtidigt är den både billig och presterat bra historiskt. Fonden investerar i stora asiatiska giganter så som Alibaba, TSMC, Samsung och China Mobile.

Äger du den här fonden i din fondportfölj? Har du några andra fonder som är fokuserade på Asien eller Tillväxtmarknaden? Diskutera gärna i kommentarerna nedan! 🙂

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Pixabay.com

Vill du äga aktier men vet inte hur? Välj en indexfond

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

Foto: Mateusz Dach

I det här blogginlägget tänkte jag redogöra varför jag främst väljer att investera passivt i indexfonder. Är det för att jag inte har tid eller intresse av att göra detta?

Inte alls! Jag tycker det är jättekul att läsa om bolag, analyser och hur framtidsutsikterna ser ut i olika branscher. MEN om det är något jag lärt mig de senaste tretton åren som småsparare (började 2007) är att jag tjänar mer på ett stadigt, löpande sparande i grunden och att jag inte pillar för mycket på portföljen! Allt detta optimerande förstör den goda avkastningen jag skulle fått om jag bara låtit bli! 😃

Varför passiv förvaltning i en bred indexfond då? Du slipper betala för aktiv förvaltning (vilket kan ha fördelar också, t ex om du vill chansa och försöka slå index) – det är bara att köpa och glömma bort! Låter rätt tråkigt, men du får även en god riskspridning och över tid ger den en fin utveckling. Men ta inte mina ord för det, utan detta är något som Warren Buffett förespråkar:

”The best way to own common stocks is through index funds.”

Warren Buffett, Berkshire Hathaway Inc 1996 Shareholder Letter

Warren Buffett förespråkar indexfonder som det bästa alternativt för småsparare att få deras pengar att växa – och han är inte den enda heller: nobelpristagarna William Sharpe, Daniel Kahneman, Paul Samuelson och Merton Miller, Benjamin Graham, Charles Schwab, Peter Lynch, John Bogle med flera rekommenderar indexinvestering.

Fördelar med indexfonder

– Avkastning i linje med jämförelseindex
– Kräver ingen tid – sätt igång och glömt bort den
– Kostnadseffektivt – billigare än att diversifiera sig mot flera marknader
– Bra riskspridning eftersom den investerar i tusentals aktier
– Låga förvaltningsavgiftar jämfört med aktivt förvaltade fonder
– Värdeökningen på sikt är ofta högre än aktivt förvaltade fonder

En av de stora fördelarna med just indexinvestering är att du inte har samma bolagrisk när du själv plockar ut specifika bolag med utdelning. Om det är något vi sett under Coronautbrottet är att även bolag med god utdelningshistorik kan sloppa utdelningen, exempelvis Electrolux, Hennes & Mauritz och Thule för att nämna några stycken.

”There is general agreement among researchers that nearly all stock pickers, whether they know it or not-and few of them do-are playing a game of chance.”

Daniel Kahneman, Thinking, Fast and Slow, 2011

Nackdelar med indexfonder

– Omöjligt att slå index – ger alltid samma avkastning som index minus avgifterna
– Går ej att välja bort bolag som underpresterar

Vanliga argument mot indexinvesteringar

1. Det är tråkigt att investera i indexfonder!

Smart sparande ska inte vara spännande i min mening. Om du tycker att investeringar ska vara spännande är du förmodligen ute efter något annat: för mig handlar mitt sparande om att minska och sprida risken, därav att jag föredrar fonder. För att få lika bra riskspridning måste du köpa väldigt många aktier sprida över flera olika marknader och branscher, vilket är ganska kostsamt och tidskrävande.

”Buy index funds. It might not seem like much action, but it’s the smartest thing to do.”

Charles Schwab, Money Magazine, Jan 2007

2. Om du ska leva på dina investeringar måste du sälja fondandelar – med utdelningsaktier behöver du inte sälja några innehav!

Det är ingen skillnad att leva på aktieutdelningar eller att leva på värdeökningen av dina fonder. Så länge du enbart säljer fondandelar som motsvarar värdeökningen så säljer du inte av några innehav: tänk på att fonden återinvesterar alla utdelningar också! 😃

3. Vad har du emot utdelningsinvestering?

Det är inget fel att ha en aktieportfölj med syfte att leva på utdelningen alls. Personligen sparar jag i en kombination av indexfonder, aktivt förvaltade aktiefonder (Hållbarhetsportföljen) samt en mindre aktieportfölj med fokus på utdelningar och tillväxt (Avkastningsportföljen). Den ena strategin utesluter inte den andra i min mening och jag anser att det är rätt så kortsiktigt att bara fokusera på en av dessa typer av investeringar. Visst, du kan investera i börshandlade fonder t ex den populära XACT Högutdelande (även jag sparar i denna fond) – dock har den inte alls samma bredd och riskspridning som en global indexfond kan ge.

Summering

I slutändan handlar det om att vi alla vill lyckas bli ekonomiskt oberoende och kunna välja själva vad och hur vi spenderar våran tid. Jag tjänar inget på att försöka övertyga att någon har ”fel” investeringsstrategi. Tycker man det är spännande och roligt att investera i aktier får man gärna göra det. Men jag tar hellre små förluster än stora vinster och har mindre risk i mitt sparande.

Fler intressanta artiklar

William Sharpe: ”Det bästa är att investera i indexfonder” | SVD
Daniel Kahneman: ”Investors need to stop believing they can know the future” | Business Insider
Why the world’s biggest investor backs the simplest investment | BBC
Jack Bogle’s wisest retirement investing advice | The Week

Friskrivning: Artikeln innehåller samarbetslänkar till Avanza, vilket innebär att jag får en kickback ifall någon registerar sig via min länk. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här.

Portföljfokus – En närmare titt på Globalaportföljen

Artikeln innehåller samarbetslänkar.

I den här serien av blogginlägg tänkte jag gå igenom innehållen i Mina Portföljer (som du kan se här). Först ut är den Globalaportföljen – en av fyra olika portföljer som jag har mitt sparkapital i.

Vad är Globalaportföljen?

Den såkallade Globalaportföljen är vart majoriten av mitt sparkapital går till. Den består av en blanding av indexfonder och aktiefonder, samt en räntefond och en guldfond. Målet är att få god avkastning i linje med index, varken bättre eller sämre.

Vilka fonder består portföljen av?

Globalaportföljen innehåller fem fonder:
Länsförsäkringar Global Indexnära
SEB Sverige Indexfond
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
AMF Räntefond Mix
WisdomTree Physical Swiss Gold

Länsförsäkringar Global Indexnära

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Apple Inc 3,3%
– Microsoft Coperation 3,2%
– Amazon.com Inc 2,6%
– Facebook Inc Class A 1,2%
– Alphabet Inc Class C 1,0%
– Johnson & Johnson 1,0%
– Alphabet Inc Class A 1,0%
– Nestle 0,8%
– Visa Inc 0,8%
– Procter & Gamble Co 0,8%

Länsförsäkringar Global Indexnära är en indexnära förvaltad aktiefond som placerar i bolag inom olika branscher i länder som ingår i indexet MSCI World Total Net Return. Indexets syfte är återspegla utveckling av aktiemarknaderna på den globala aktiemarknaden.

SEB Sverige Indexfond

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Nordea Bank 5,5%
– Investor 5,5%
– Ericsson 4,2%
– Volvo 3,9%
– Essity 3,3%
– Hennes & Maurtiz 3,3%
– Assa Abloy 3,2%
– Sandvik 2,8%
– Handelsbanken 2,5%
– Hexagon 2,4%

SEB Sverige Indexfond är en indexfond, som i sina placeringar söker att följa utveckligen av indexet SIXRX så nära som möjligt. Fonden strävar efter att handla aktier på ett så kostnadseffektivt sätt som möjligt och att på samma gång försöka undvika att ta risk gentemot jämförelseindex.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Foto: Nordnet
Största innehaven

– Investor 27,0%
– Industrivärden 26,8%
– Kinnevik 10,2%
– Lundbergföretagen 10,0%
– ICA Gruppen 4,3%
– XACT OMXS30 4,2%
– Latour 4,1%
– Lifco 3,6%
– Indutrade 3,3%
– Ratos 1,9%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag är en aktivt förvaltad aktiefond med inriktning på svenska investmentbolag. Förvaltaren gör ett aktivt urval av vilka bolag som ska ingå i portföljen och vilken vikt de ska ha, men sedan kommer fonden att vara passivt förvaltad över tiden, därav den låga avgiften. Målet med fonden är att ge en bättre avkastning över tid än Stockholmsbörsen till en lägre kostnad än den genomsnittliga indexfonden.

AMF Räntefond Mix

Foto: Nordnet
Största innehaven

– United States Treasury Notes 1.38% 4,7%
– Svenska Staten 4,6%
– Svenska Staten 4,6%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 1% 4,4%
– United States Treasury Notes 1.75% 3,8%
– United States Treasury Notes 2.75% 3,5%
– United States Treasury Notes 1.62% 3,5%
– United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland 0.75% 3,2%
– Germany (Federal Republic Of) 1% 2,8%
– Italy (Republic Of) 2.45% 2,7%

AMF Räntefond Mix är en räntefond med en genomsnittlig räntebindningstid på mellan 2 och 12 år, som investerar i räntebärande värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut på de globala räntemarknaderna. 

WisdomTree Physical Gold

WisdomTree Physical Gold är en investeringsprodukt i form av fysiskt guld som förvaras i ett valv. Den är utformad för att ge investerare en enkel och kostnadseffektiv tillgång till marknaden guld- genom att erbjuda en avkastning som motsvarar rörelserna för spotpriset för guld-, efter avdrag för tillämplig förvaltningsavgift.

Tillsammans har alla dessa fonder en ganska bra riskspridning mellan olika branscher och marknader, främst mot den globala marknaden. Räntefonden och guldfonden är tänkt att minska risken i fondsparandet. Sverige fokus fås dels genom Spiltan Aktiefond Investmentbolag och SEB Sverige Indexfond, men även genom AMF Aktiefond Småbolag som återfinns i Framtidsportföljen. Detaljer om den portföljen kommer snart 🙂

Har du något fondsparande? Vilka fonder föredrar du och varför? Diskutera gärna i kommentarerna nedan!

Mina andra aktie- och fondportföljer:

Avkastningsportföljen
Extraknäckportföljen
Hållbarhetsportföljen

Friskrivning: Jag äger aktierna och fonderna som nämns i det här inlägget. Allt jag skriver är mina egna åsikter. Ingenting jag skriver på bloggen ska anses som finansiell rådgivning. Alla köp av värdepapper innebär en risk och ska alltid ske på eget ansvar. Utvärda efter egen analys och köp inget baserat på vad du läser här. Bildkällor: Artem Beliaikin och Nordnet